EU to Enforce Comprehensive Anti-Money Laundering Rules on Cryptocurrencies by 2027

Binance News · 2025-05-02T11:43:44.000Z

According to Cointelegraph, the European Union is preparing to implement extensive Anti-Money Laundering (AML) regulations that will prohibit privacy-preserving tokens and anonymous cryptocurrency accounts starting in 2027. The new Anti-Money Laundering Regulation (AMLR) will prevent credit institutions, financial institutions, and crypto asset service providers (CASPs) from maintaining anonymous accounts or dealing with privacy-preserving cryptocurrencies. Article 79 of the AMLR outlines strict bans on anonymous accounts, as detailed in the AML Handbook published by the European Crypto Initiative (EUCI). The regulation is part of a larger AML framework that encompasses bank and payment accounts, passbooks, safe-deposit boxes, crypto-asset accounts that allow transaction anonymization, and accounts utilizing anonymity-enhancing coins. Vyara Savova, senior policy lead at the EUCI, noted that while the regulations, including the AMLR, AMLD, and AMLAR, are finalized, the interpretation of certain requirements will be addressed through implementing and delegated acts. These acts are primarily managed by the European Banking Authority, and the EUCI is actively contributing feedback to public consultations as some implementation details are still pending finalization. Under the new regulatory framework, CASPs operating in at least six member states will be subject to direct AML supervision. Initially, the Anti-Money Laundering Authority (AMLA) plans to select 40 entities, ensuring at least one entity per member state, with the selection process commencing on July 1, 2027. AMLA will employ materiality thresholds to ensure that only firms with significant operational presence in multiple jurisdictions are considered for direct supervision. These thresholds include a minimum of 20,000 customers residing in the host member state or a total transaction volume exceeding 50 million euros ($56 million). Additionally, mandatory customer due diligence will be required for transactions above 1,000 euros ($1,100). These developments occur as the EU intensifies its regulatory oversight of the cryptocurrency industry, building on previous initiatives such as the Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA). The new measures aim to enhance transparency and accountability within the sector, addressing concerns related to money laundering and financial crime.

Menurut Cointelegraph, Uni Eropa sedang bersiap untuk menerapkan regulasi Anti-Pencucian Uang (AML) yang luas yang akan melarang token yang menjaga privasi dan rekening cryptocurrency anonim mulai tahun 2027. Regulasi Anti-Pencucian Uang yang baru (AMLR) akan mencegah lembaga kredit, lembaga keuangan, dan penyedia layanan aset kripto (CASP) untuk mempertahankan rekening anonim atau berurusan dengan cryptocurrency yang menjaga privasi. Pasal 79 dari AMLR menguraikan larangan ketat terhadap rekening anonim, seperti yang dijelaskan dalam Buku Panduan AML yang diterbitkan oleh Inisiatif Kripto Eropa (EUCI).
Regulasi ini adalah bagian dari kerangka AML yang lebih besar yang mencakup rekening bank dan pembayaran, buku tabungan, kotak penyimpanan aman, rekening aset kripto yang memungkinkan anonimisasi transaksi, dan rekening yang menggunakan koin yang meningkatkan anonimitas. Vyara Savova, pemimpin kebijakan senior di EUCI, mencatat bahwa meskipun regulasi, termasuk AMLR, AMLD, dan AMLAR, telah final, interpretasi dari persyaratan tertentu akan ditangani melalui tindakan pelaksanaan dan tindakan delegasi. Tindakan ini terutama dikelola oleh Otoritas Perbankan Eropa, dan EUCI secara aktif memberikan masukan untuk konsultasi publik karena beberapa rincian implementasi masih menunggu finalisasi.
Di bawah kerangka regulasi baru, CASP yang beroperasi di setidaknya enam negara anggota akan tunduk pada pengawasan AML secara langsung. Awalnya, Otoritas Pemberantasan Pencucian Uang (AMLA) berencana untuk memilih 40 entitas, memastikan setidaknya satu entitas per negara anggota, dengan proses pemilihan dimulai pada 1 Juli 2027. AMLA akan menggunakan ambang materialitas untuk memastikan bahwa hanya perusahaan dengan kehadiran operasional yang signifikan di berbagai yurisdiksi yang dipertimbangkan untuk pengawasan langsung. Ambang ini mencakup minimal 20.000 pelanggan yang tinggal di negara anggota tuan rumah atau volume transaksi total yang melebihi 50 juta euro ($56 juta). Selain itu, due diligence pelanggan yang wajib akan diperlukan untuk transaksi di atas 1.000 euro ($1.100).
Perkembangan ini terjadi saat UE memperkuat pengawasan regulasi terhadap industri cryptocurrency, membangun dari inisiatif sebelumnya seperti Regulasi Pasar dalam Aset Kripto (MiCA). Langkah-langkah baru ini bertujuan untuk meningkatkan transparansi dan akuntabilitas di dalam sektor, menangani kekhawatiran terkait pencucian uang dan kejahatan keuangan.

UE untuk Menegakkan Aturan Anti-Pencucian Uang yang Komprehensif pada Cryptocurrency pada Tahun 2027

Berita Terbaru