Stablecoins Poised to Revolutionize Collateral Management in Finance

Binance News · 2025-05-15T12:04:29.000Z

According to Cointelegraph, cryptocurrencies and stablecoins are increasingly recognized in the traditional finance sector for their potential to enhance payment systems and improve efficiency. Collateral management, a crucial aspect of finance, involves managing the collateral that secures financial transactions like loans and derivatives to mitigate credit risks and ensure smooth execution. Digital assets, particularly stablecoins, are seen as ideal instruments for real-time collateral management, as demonstrated by a recent pilot conducted by DTCC Digital Assets. Joseph Spiro, product director at DTCC Digital Assets, emphasized during a panel at Consensus 2025 that digital assets could modernize and simplify collateral management processes, which are currently burdened by complex manual procedures due to stringent requirements for locked-up collateral.The pilot, known as the "Great Collateral Experiment," coincides with efforts by U.S. policymakers to establish clear regulatory frameworks for stablecoins. On May 14, a gathering of over 60 top crypto founders in Washington, D.C. supported the Guiding and Establishing National Innovation for US Stablecoins, or GENIUS Act. This bill aims to set collateralization guidelines for stablecoin issuers while ensuring compliance with Anti-Money Laundering laws. However, the bill faced challenges on May 8, failing to gain sufficient support from Democrats, some of whom expressed concerns about U.S. President Donald Trump potentially benefiting from digital assets through his crypto-related ventures.Stablecoins have the potential to streamline lending and settlement processes in traditional finance, as noted by Kyle Hauptman, chairman of the National Credit Union Administration. The programmability of stablecoins could make loan repayment more transparent and efficient, addressing the current cumbersome process where settlements occur at the end of the month. Hauptman highlighted that stablecoins could simplify these processes, allowing credit unions to settle transactions more easily and potentially offering borrowers better deals due to the liquidity traits akin to large bond issuances.Additionally, the Stablecoin Transparency and Accountability for a Better Ledger Economy (STABLE) Act passed the House Financial Services Committee on April 2 with a 32–17 vote. The bill is now awaiting scheduling for debate and a floor vote in the House of Representatives. This legislative effort underscores the growing interest in integrating stablecoins into the financial system, aiming to enhance transparency and accountability in the digital asset space.

Selon Cointelegraph, les cryptomonnaies et les stablecoins sont de plus en plus reconnus dans le secteur de la finance traditionnelle pour leur potentiel à améliorer les systèmes de paiement et à accroître l'efficacité. La gestion des garanties, un aspect crucial de la finance, implique la gestion des garanties qui sécurisent les transactions financières telles que les prêts et les produits dérivés afin de réduire les risques de crédit et d'assurer une exécution fluide. Les actifs numériques, en particulier les stablecoins, sont considérés comme des instruments idéaux pour la gestion des garanties en temps réel, comme l'a démontré un récent pilote mené par DTCC Digital Assets. Joseph Spiro, directeur de produit chez DTCC Digital Assets, a souligné lors d'un panel à Consensus 2025 que les actifs numériques pourraient moderniser et simplifier les processus de gestion des garanties, actuellement alourdis par des procédures manuelles complexes en raison d'exigences strictes pour les garanties immobilisées.
Le pilote, connu sous le nom de "Grand Expériment de Garantie", coïncide avec les efforts des décideurs américains pour établir des cadres réglementaires clairs pour les stablecoins. Le 14 mai, un rassemblement de plus de 60 grands fondateurs de crypto à Washington, D.C. a soutenu la loi Guiding and Establishing National Innovation for US Stablecoins, ou loi GENIUS. Ce projet de loi vise à établir des lignes directrices pour la garantie des émetteurs de stablecoins tout en assurant la conformité avec les lois sur le blanchiment d'argent. Cependant, le projet de loi a rencontré des défis le 8 mai, n'ayant pas réussi à obtenir un soutien suffisant de la part des démocrates, dont certains ont exprimé des préoccupations concernant le potentiel bénéfice du président américain Donald Trump provenant des actifs numériques à travers ses entreprises liées aux cryptomonnaies.
Les stablecoins ont le potentiel de rationaliser les processus de prêt et de règlement dans la finance traditionnelle, comme l'a noté Kyle Hauptman, président de l'Administration nationale des coopératives de crédit. La programmabilité des stablecoins pourrait rendre le remboursement des prêts plus transparent et efficace, abordant le processus actuel lourd où les règlements se produisent à la fin du mois. Hauptman a souligné que les stablecoins pourraient simplifier ces processus, permettant aux coopératives de crédit de régler les transactions plus facilement et offrant potentiellement aux emprunteurs de meilleures offres en raison des traits de liquidité similaires à ceux des grandes émissions d'obligations.
De plus, la loi sur la transparence et la responsabilité des stablecoins pour une meilleure économie de grand livre (loi STABLE) a été adoptée par la Commission des services financiers de la Chambre le 2 avril avec un vote de 32 à 17. Le projet de loi attend maintenant d'être programmé pour un débat et un vote en plénière à la Chambre des représentants. Cet effort législatif souligne l'intérêt croissant d'intégrer les stablecoins dans le système financier, visant à améliorer la transparence et la responsabilité dans le domaine des actifs numériques.

Les stablecoins prêts à révolutionner la gestion des garanties dans la finance

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