EU to Enforce Comprehensive Anti-Money Laundering Rules on Cryptocurrencies by 2027

Binance News · 2025-05-02T11:43:44.000Z

According to Cointelegraph, the European Union is preparing to implement extensive Anti-Money Laundering (AML) regulations that will prohibit privacy-preserving tokens and anonymous cryptocurrency accounts starting in 2027. The new Anti-Money Laundering Regulation (AMLR) will prevent credit institutions, financial institutions, and crypto asset service providers (CASPs) from maintaining anonymous accounts or dealing with privacy-preserving cryptocurrencies. Article 79 of the AMLR outlines strict bans on anonymous accounts, as detailed in the AML Handbook published by the European Crypto Initiative (EUCI). The regulation is part of a larger AML framework that encompasses bank and payment accounts, passbooks, safe-deposit boxes, crypto-asset accounts that allow transaction anonymization, and accounts utilizing anonymity-enhancing coins. Vyara Savova, senior policy lead at the EUCI, noted that while the regulations, including the AMLR, AMLD, and AMLAR, are finalized, the interpretation of certain requirements will be addressed through implementing and delegated acts. These acts are primarily managed by the European Banking Authority, and the EUCI is actively contributing feedback to public consultations as some implementation details are still pending finalization. Under the new regulatory framework, CASPs operating in at least six member states will be subject to direct AML supervision. Initially, the Anti-Money Laundering Authority (AMLA) plans to select 40 entities, ensuring at least one entity per member state, with the selection process commencing on July 1, 2027. AMLA will employ materiality thresholds to ensure that only firms with significant operational presence in multiple jurisdictions are considered for direct supervision. These thresholds include a minimum of 20,000 customers residing in the host member state or a total transaction volume exceeding 50 million euros ($56 million). Additionally, mandatory customer due diligence will be required for transactions above 1,000 euros ($1,100). These developments occur as the EU intensifies its regulatory oversight of the cryptocurrency industry, building on previous initiatives such as the Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA). The new measures aim to enhance transparency and accountability within the sector, addressing concerns related to money laundering and financial crime.

Selon Cointelegraph, l'Union européenne se prépare à mettre en œuvre des réglementations anti-blanchiment d'argent (AML) étendues qui interdiront les jetons préservant la vie privée et les comptes de cryptomonnaie anonymes à partir de 2027. Le nouveau Règlement sur la lutte contre le blanchiment d'argent (AMLR) empêchera les institutions de crédit, les institutions financières et les fournisseurs de services d'actifs cryptographiques (CASP) de maintenir des comptes anonymes ou de traiter des cryptomonnaies préservant la vie privée. L'article 79 de l'AMLR décrit des interdictions strictes sur les comptes anonymes, comme détaillé dans le Manuel AML publié par l'Initiative cryptographique européenne (EUCI).
La réglementation fait partie d'un cadre AML plus large qui englobe les comptes bancaires et de paiement, les livrets, les coffres-forts, les comptes d'actifs cryptographiques permettant l'anonymisation des transactions, et les comptes utilisant des cryptomonnaies améliorant l'anonymat. Vyara Savova, responsable senior des politiques à l'EUCI, a noté que bien que les règlements, y compris l'AMLR, l'AMLD et l'AMLAR, soient finalisés, l'interprétation de certaines exigences sera abordée par le biais d'actes d'exécution et délégués. Ces actes sont principalement gérés par l'Autorité bancaire européenne, et l'EUCI contribue activement aux consultations publiques alors que certains détails de mise en œuvre sont encore en attente de finalisation.
Dans le nouveau cadre réglementaire, les fournisseurs de services d'actifs cryptographiques (CASP) opérant dans au moins six États membres seront soumis à une supervision directe en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML). Initialement, l'Autorité de lutte contre le blanchiment d'argent (AMLA) prévoit de sélectionner 40 entités, en s'assurant qu'au moins une entité par État membre soit incluse, le processus de sélection commençant le 1er juillet 2027. L'AMLA appliquera des seuils de matérialité pour s'assurer que seules les entreprises ayant une présence opérationnelle significative dans plusieurs juridictions soient considérées pour une supervision directe. Ces seuils incluent un minimum de 20 000 clients résidant dans l'État membre d'accueil ou un volume total de transactions dépassant 50 millions d'euros (56 millions de dollars). De plus, une diligence raisonnable obligatoire des clients sera requise pour les transactions supérieures à 1 000 euros (1 100 dollars).
Ces développements se produisent alors que l'UE intensifie sa surveillance réglementaire de l'industrie de la cryptomonnaie, s'appuyant sur des initiatives précédentes telles que le Règlement sur les marchés des actifs cryptographiques (MiCA). Les nouvelles mesures visent à améliorer la transparence et la responsabilité au sein du secteur, en répondant aux préoccupations liées au blanchiment d'argent et à la criminalité financière.

L'UE appliquera des règles complètes de lutte contre le blanchiment d'argent sur les cryptomonnaies d'ici 2027

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