Pourquoi mon compte bancaire est-il gelé ou fait-il l’objet d’une rétrofacturation ?
Le gel d’un compte bancaire survient lorsqu’un détenteur de compte ne peut pas accéder aux fonds de son compte en raison d’une action juridique ou d’une directive de la banque. Cela peut se produire pour plusieurs raisons, notamment une/des :
- Activité suspecte : si la banque détecte une activité inhabituelle ou suspecte, comme des transactions importantes ou fréquentes qui s’écartent du comportement normal du détenteur du compte, elle peut geler le compte pour prévenir une fraude potentielle.
- Conformité réglementaire : les banques doivent se conformer aux réglementations sur la lutte contre le blanchiment d’argent (LCB) et le financement du terrorisme (FT). Si une transaction déclenche des signaux d’alerte dans le cadre de ces réglementations, la banque peut geler le compte pendant son enquête.
- Litiges ou rétrofacturations : une rétrofacturation se produit lorsqu’un acheteur conteste une transaction et demande à sa banque d’annuler le paiement. La banque peut geler le compte pour s’assurer que les fonds restent disponibles pour résoudre le problème.
- Actions juridiques : si un jugement ou une ordonnance du tribunal est prononcé(e) à l’encontre du détenteur du compte, la banque peut geler le compte pour se conformer aux exigences légales.
- Problèmes de vérification de compte : si des problèmes surviennent lors de la vérification de l’identité du détenteur du compte ou d’autres détails du compte, la banque peut geler le compte jusqu’à ce que le processus de vérification soit terminé.
Que faire lorsque votre compte bancaire est gelé ou fait l’objet d’une rétrofacturation ?
- Contactez votre banque : contactez immédiatement votre banque pour comprendre la raison du gel.
- Fournissez les documents requis à la banque : soumettez rapidement tous les documents ou renseignements demandés par votre banque. Cela peut inclure une pièce d’identité, une preuve de transaction ou des explications concernant l’activité récente sur le compte. Vous pouvez télécharger le reçu de l’ordre P2P depuis votre compte Binance pour le présenter à la banque.
- Demandez les documents correspondants à la banque : vous pouvez solliciter l’aide de la banque pour fournir les documents liés au litige, notamment le montant de la transaction, les coordonnées de l’expéditeur, l’identifiant de transaction et toute autre information pertinente par e-mail. Ces documents serviront de preuve pour la contrepartie et Binance afin d’accélérer la résolution du litige.
- Contactez votre contrepartie : une fois que vous recevez les documents de votre banque, partagez-les avec la contrepartie impliquée dans le litige afin d’aider potentiellement à résoudre le problème plus rapidement.
- Effectuez un suivi régulier : gardez contact et discutez régulièrement avec votre banque et la contrepartie pour vérifier l’état du gel et vous assurer que toute exigence supplémentaire est satisfaite rapidement.
- Consultez un avocat : si la situation est complexe ou implique des questions juridiques, envisagez de demander conseil à un spécialiste du droit.
Comment l’équipe de Binance P2P peut-elle vous aider ?
Après réception des preuves adéquates, l’équipe de Binance P2P peut :
- Mener une enquête approfondie : l’équipe examinera les détails de la transaction et enquêtera sur les circonstances entourant le litige.
- Faciliter la médiation : l’équipe peut servir de médiateur entre l’acheteur et le vendeur pour aider à résoudre tout litige et parvenir à une solution acceptable par les deux parties.
- Fournir des conseils : l’équipe peut offrir des conseils sur les étapes nécessaires à suivre pendant le processus de résolution et s’assurer que les utilisateurs sont informés de leurs options.
- Offrir son aide : tout au long du processus de résolution, l’équipe fournira son aide aux utilisateurs, les aidant à surmonter les défis qui se présentent.
- Éduquer les utilisateurs pour prévenir les problèmes futurs : l’équipe peut former les utilisateurs aux meilleures pratiques pour éviter des problèmes similaires à l’avenir, favorisant ainsi un environnement de trading plus sûr et plus sécurisé.
Que faut-il envoyer à l’équipe de Binance P2P ?
Étant donné que les transactions bancaires échappent au contrôle de Binance, une preuve vidéo valide est essentielle pour aider l’équipe de Binance à traiter efficacement le dossier. Voici ce que vous devez préparer à son intention :
- Preuve vidéo démontrant le problème : fournissez une preuve vidéo claire et valide montrant les détails de la transaction concernée et toute communication avec la banque.
- Preuve claire de la banque : si vous signalez un gel bancaire ou une rétrofacturation associé à un ordre P2P spécifique, il est essentiel de présenter une preuve claire de la banque montrant que le problème est directement associé au paiement de l’ordre P2P signalé. Cela peut inclure le(s)/l’ :
- Montant de la transaction ;
- Coordonnées de l’expéditeur(trice) ;
- Identifiant de la transaction ;
- Toute communication de la banque concernant le gel ou la rétrofacturation.
- Documents pertinents : assurez-vous que toutes les preuves soumises sont directement liées à la transaction P2P en question. Toute preuve qui n’est pas clairement liée à la transaction P2P sera considérée comme non valide.
En fournissant ces documents, vous pouvez aider l’équipe de Binance P2P à enquêter efficacement et à résoudre le problème.
Démarche à suivre pour soumettre une preuve vidéo valide
Cliquez pour développer les étapes ci-dessous qui s’appliquent à votre cas :
Si votre preuve est un e-mail de la banque, suivez ces étapes pour soumettre une preuve vidéo valide :
- Utilisez un deuxième appareil (comme un téléphone ou un appareil photo) pour enregistrer l’ensemble du processus. Les vidéos d’écran ne sont pas acceptées.
- Ouvrez l’App Store ou Google Play et accédez à votre application de messagerie à partir de là.
- Montrez le processus de connexion (vous pouvez masquer votre mot de passe).
- Localisez l’e-mail de votre banque et ouvrez-le. Affichez le contenu complet de l’e-mail, en particulier la partie qui mentionne le gel bancaire ou le refus de paiement lié à une transaction P2P spécifique.
- Assurez-vous que l’e-mail comprend un :
- Identifiant de transaction qui correspond au paiement de l’acheteur ;
- Montant gelé/bloqué qui correspond au paiement de l’acheteur ;
- Nom qui correspond à celui de l’acheteur ou de l’expéditeur.
- Assurez-vous que l’adresse e-mail de l’expéditeur(trice) est visible dans la vidéo.
- Terminez la vidéo après avoir affiché toutes les informations nécessaires et envoyez-la au service client.
En suivant ces étapes, vous pouvez vous assurer que votre preuve vidéo est valide et peut être utilisée par l’équipe de Binance P2P pour traiter efficacement votre dossier.
- Utilisez un deuxième appareil (comme un téléphone ou un appareil photo) pour enregistrer l’ensemble du processus. Les vidéos d’écran ne sont pas acceptées.
- Ouvrez l’application de paiement concernée via l’App Store ou Google Play.
- Connectez-vous à votre application de paiement (vous pouvez masquer votre mot de passe).
- Accédez à la section où l’application affiche le gel bancaire ou la rétrofacturation liée à une transaction P2P spécifique.
- Pour valider la transaction, assurez-vous que la transaction présentée dans la vidéo répond à au moins l’un des critères suivants :
- L’identifiant de transaction correspond au paiement de l’acheteur ;
- Le montant gelé/bloqué correspond au montant du paiement de l’acheteur ;
- Le nom affiché correspond au nom de l’acheteur (ou au nom de l’expéditeur).
- Affichez votre numéro de compte bancaire et le nom du détenteur du compte dans la vidéo.
- Terminez la vidéo et envoyez-la au service client.
Autres formes de preuves acceptées
- Un enregistrement vidéo de la conversation avec le chat du service client de la banque via l’application bancaire est également accepté.
- Si la preuve est une lettre ou un rapport sous forme papier, elle doit inclure un cachet original de l’organisme compétent.
- Si vous enregistrez un appel avec la banque, le numéro de téléphone de la banque doit être visible, et les détails précédents doivent être mentionnés verbalement.
Avertissement : la plateforme n’est pas partie prenante aux transactions P2P. Par conséquent, tout litige entre les utilisateurs effectuant des transactions P2P est indépendant de la plateforme. La plateforme ne détient ni les droits ni les obligations de résoudre les litiges découlant de telles transactions.
Pour en savoir plus, veuillez consulter la politique d’utilisation des transactions de Binance P2P.
