الرافعة المالية هي أداة مالية تسمح لك بزيادة قوة استثمارك باستخدام الأموال المقترضة. إليك مثالًا بسيطًا:
*بدون رافعة مالية:*
- لديك 1000 دولار لاستثمارها في سهم ما.
- سعر السهم هو 10 دولارات.
- يمكنك شراء 100 سهم (1000 دولار ÷ 10 دولارات للسهم).
*مع رافعة مالية:*
- يمكنك اقتراض 1000 دولار إضافية من الوسيط المالي.
- الآن لديك 2000 دولار لاستثمارها في السهم نفسه.
- يمكنك شراء 200 سهم (2000 دولار ÷ 10 دولارات للسهم).
إذا ارتفع سعر السهم إلى 12 دولارًا، يمكنك بيع الأسهم التي اشتريتها:
- بدون رافعة مالية: 100 سهم × 12 دولارًا = 1200 دولار. ربحك هو 200 دولار (1200 - 1000).
- مع رافعة مالية: 200 سهم × 12 دولارًا = 2400 دولار. ربحك هو 400 دولار (2400 - 2000)، ولكن يجب أن تسدد القرض، لذلك ربحك النهائي سيكون 400 - 1000 (الفائدة والرسوم) = 300 دولار (على سبيل المثال).
الرافعة المالية تزيد من إمكانية الربح، ولكنها تزيد أيضًا من المخاطر. إذا انخفض سعر السهم، قد تخسر جزءًا كبيرًا من استثمارك.