El banco central de Italia advierte: aunque sea un pago pequeño en la cadena, hay que revisarlo
El miércoles, el banco central de Italia emitió un aviso 📜
Trazó líneas tanto para las entidades de pago como para los proveedores de servicios cripto
A partir de ahora, cada transferencia on-chain deberá pasar por un filtro
Y además, no existe un monto mínimo
👉 加入小恐龙粉丝群
¿A qué se refiere? Es decir: no pienses en usar el pequeño importe para que te dejen pasar sin control
Antes, muchos sistemas ponían su propio umbral
Por ejemplo: si una transacción supera los 10.000 euros, recién entonces se activa la revisión
Si queda por debajo del umbral, el sistema simplemente deja pasar
El banco central de Italia lo deja claro: no se pueden configurar esos umbrales
Porque alguien podría dividir importes grandes en muchas operaciones pequeñas
enviarlas una por una para eludir las alertas automáticas
A esta táctica, la supervisión la llama con un nombre específico: “desdoblar transacciones”
Y hay otra regla que se puede pasar por alto
Incluso si es un sistema ya hecho que proporciona un tercero
si incluye un umbral de importe, también hay que modificarlo
de lo contrario, sería como dejar una puerta trasera para eludir las sanciones
No es todo: los dos nombres, el del iniciador y el del beneficiario,
tienen que cotejarse con las listas de sancionados
Esto es lo mismo que el conjunto de “reglas de viaje” cuando los bancos hacen transferencias internacionales
Mejor ir un poco más lento, pero primero bloquear a las personas
Especialmente en esta ronda de sanciones de la UE, donde se señalaron concretamente a partes vinculadas con Rusia
Por supuesto, investigar demasiado también tiene un costo: aumentan los falsos positivos
Por eso, el banco central recuerda que hay que calibrar el sistema para equilibrar ambos extremos
Por un lado, no perjudicar a la gente común por error; por el otro, no dejar pasar a quienes están en la lista
Para los usuarios comunes, esto tiene dos implicaciones
1) Aumentan los costos de cumplimiento; la plataforma revisará con más rigor
2) El “toque de libertad” de las operaciones on-chain se verá atenuado
El dinero sigue siendo tuyo, pero cada vez que mueves algo, es posible que tengas un control extra
A partir de ahora, si vas a transferir stablecoins transfronterizas, pregunta primero si el otro cumple o no cumple
Cada día te ayudo a seguir los temas de regulación más destacados: no solo ver qué pasa en las noticias, sino entender la lógica y las oportunidades que hay detrás 👀🚀
#stablecoin
El miércoles, el banco central de Italia emitió un aviso 📜
Trazó líneas tanto para las entidades de pago como para los proveedores de servicios cripto
A partir de ahora, cada transferencia on-chain deberá pasar por un filtro
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¿A qué se refiere? Es decir: no pienses en usar el pequeño importe para que te dejen pasar sin control
Antes, muchos sistemas ponían su propio umbral
Por ejemplo: si una transacción supera los 10.000 euros, recién entonces se activa la revisión
Si queda por debajo del umbral, el sistema simplemente deja pasar
El banco central de Italia lo deja claro: no se pueden configurar esos umbrales
Porque alguien podría dividir importes grandes en muchas operaciones pequeñas
enviarlas una por una para eludir las alertas automáticas
A esta táctica, la supervisión la llama con un nombre específico: “desdoblar transacciones”
Y hay otra regla que se puede pasar por alto
Incluso si es un sistema ya hecho que proporciona un tercero
si incluye un umbral de importe, también hay que modificarlo
de lo contrario, sería como dejar una puerta trasera para eludir las sanciones
No es todo: los dos nombres, el del iniciador y el del beneficiario,
tienen que cotejarse con las listas de sancionados
Esto es lo mismo que el conjunto de “reglas de viaje” cuando los bancos hacen transferencias internacionales
Mejor ir un poco más lento, pero primero bloquear a las personas
Especialmente en esta ronda de sanciones de la UE, donde se señalaron concretamente a partes vinculadas con Rusia
Por supuesto, investigar demasiado también tiene un costo: aumentan los falsos positivos
Por eso, el banco central recuerda que hay que calibrar el sistema para equilibrar ambos extremos
Por un lado, no perjudicar a la gente común por error; por el otro, no dejar pasar a quienes están en la lista
Para los usuarios comunes, esto tiene dos implicaciones
1) Aumentan los costos de cumplimiento; la plataforma revisará con más rigor
2) El “toque de libertad” de las operaciones on-chain se verá atenuado
El dinero sigue siendo tuyo, pero cada vez que mueves algo, es posible que tengas un control extra
A partir de ahora, si vas a transferir stablecoins transfronterizas, pregunta primero si el otro cumple o no cumple
Cada día te ayudo a seguir los temas de regulación más destacados: no solo ver qué pasa en las noticias, sino entender la lógica y las oportunidades que hay detrás 👀🚀
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