📢 Las transacciones de criptomonedas de persona a persona (P2P) han ganado popularidad recientemente debido a su comodidad y facilidad de uso. Sin embargo, es importante conocer los riesgos potenciales asociados con las operaciones P2P.
Hemos preparado esta guía para ofrecer una visión sobre las estafas P2P comunes en las transacciones de criptomonedas.
También exploraremos algunos consejos básicos para protegerte de caer víctima de estas actividades fraudulentas.
¿Puede alguien engañarte utilizando transacciones P2P?
Sí, los estafadores pueden aprovechar las transacciones P2P para estafar a las víctimas desprevenidas.
Pueden utilizar métodos sofisticados para manipular transacciones, distorsionar pagos o hacerse pasar por plataformas o individuos de buena reputación.
Al comprender los fraudes comunes relacionados con las criptomonedas P2P, puedes reducir el riesgo de caer víctima de estos esquemas fraudulentos.
¿Cómo funcionan los fraudes a través de la tecnología P2P en criptomonedas?
Los fraudes a través de P2P aprovechan la confianza y el anonimato inherentes a las transacciones de persona a persona.
Los estafadores utilizan diversas técnicas para engañar a las personas y hacer que liberen dinero o información sensible.
Entender estos fraudes y mantenerse alerta para proteger tu dinero y activos digitales es de vital importancia.
¿Cuáles son los fraudes comunes en el ámbito de las criptomonedas P2P y cómo detectarlos?
Pruebas de fraudes en pagos
Los estafadores pueden manipular digitalmente capturas de pantalla de pago para afirmar falsamente que han cumplido con su parte de la transacción.
Te presionan para liberar dinero o activos digitales sin verificar la recepción del pago.
Fraudes a través de mensajes de texto
Los fraudes a través de mensajes de texto son un tipo de prueba de fraude de pago en el que los estafadores envían mensajes de texto a las víctimas que parecen similares a las notificaciones enviadas por bancos o aplicaciones de billetera. Los mensajes afirman falsamente que la víctima ha recibido un pago de la contraparte.
Aquí tienes cómo protegerte de fraudes relacionados con pruebas de pago:
1. Siempre verifica tu cuenta bancaria o billetera electrónica para confirmar la recepción de dinero antes de marcar la transacción como completada.
2. Ten cuidado y desconfía si la contraparte insiste en liberar dinero antes de confirmar la llegada del pago.
3. Para evitar caer en fraudes a través de mensajes de texto, siempre verifica la recepción de dinero al comprobar tu cuenta bancaria o billetera de criptomonedas directamente en lugar de confiar ciegamente en el contenido del mensaje de texto.
Fraudes relacionados con reembolsos
Los estafadores inician devoluciones de pagos, retirando los pagos enviados a sus contrapartes.
Y pueden usar cuentas de terceros para procesar pagos, lo que facilita la cancelación de transacciones.
Un ejemplo de esto es que la contraparte te ofrezca pagarte con un cheque.
Eso es porque solicitar reembolsos de los pagos realizados con cheques es fácil, lo que lo convierte en un fraude probable.
Para evitar fraudes relacionados con reembolsos:
1. Asegúrate de que el nombre del comprador en los detalles del pago coincida con el nombre que ha sido verificado en la plataforma P2P.
2. No aceptes pagos de cuentas de terceros, ya que representan un mayor riesgo de reembolsos.
3. Si alguien insiste en pagar con un cheque, considera eso una señal de alerta y presenta un reclamo de inmediato.
Fraudes llevados a cabo por un hombre en el medio (MitM).
En este fraude, el estafador se hace pasar por un comerciante respetable en Binance, KuCoin, Bybit y otros, y se comunica con las víctimas a través de canales externos, como Telegram, WhatsApp o redes sociales.
Proporcionan detalles de su cuenta bancaria y un enlace a un anuncio P2P y piden a las víctimas que confirmen copiándolo en el chat P2P de la página de pedido.
Sin querer, la víctima comparte los detalles de la cuenta bancaria del estafador con un comprador que no tiene ninguna conexión en la plataforma Crypto P2P, quien tampoco tiene idea del fraude.
La víctima emite criptomonedas al comprador no relacionado, quien envía su dinero a la cuenta bancaria del estafador en su lugar.
Cancelar la transacción o la intervención del equipo de atención al cliente para resolver el problema es imposible en tales casos.
Dado que la víctima se comunicó con el estafador y obtuvo los detalles a través de una conexión externa fuera de la plataforma de intercambio de criptomonedas, y el dinero se transfirió a una cuenta de terceros no conectada con el comerciante de la plataforma de intercambio de criptomonedas, el soporte al cliente de la plataforma de intercambio de criptomonedas no puede ofrecer una solución.
Para protegerte de fraudes llevados a cabo por MitM, debes:
1. Comunícate solo dentro de la plataforma P2P y evita participar en transacciones fuera de ella.
2. Recuerda a los compradores que las transferencias de terceros violan las políticas de transacciones P2P.
3. Verifica bien los detalles de la cuenta bancaria de la contraparte directamente en la plataforma de intercambio de criptomonedas.
4. No confíes en ofertas o información de canales externos al realizar transacciones P2P en la plataforma de intercambio de criptomonedas.
Para evitar caer víctima de fraudes triangulares durante el comercio P2P, debes:
1. Confirma la recepción de todo el dinero de las transacciones P2P pendientes antes de liberar cualquier activo.
2. Ten cuidado con las pruebas de pago presentadas por las contrapartes, ya que los estafadores pueden intentar reutilizarlas.
Plataforma de criptomonedas
Los estafadores suplantan a los empleados de las plataformas de intercambio de criptomonedas para engañar a los usuarios y robar su dinero.
Y se comunican con posibles víctimas a través de correos electrónicos no oficiales o cuentas de redes sociales, pidiendo información personal y comenzando transacciones fraudulentas.
Pueden pedirte que compartas tu dirección de correo electrónico en una ventana de chat P2P, alegando que el servicio de garantía P2P de la plataforma de intercambio de criptomonedas necesita esta información para confirmar el pago. Luego pueden enviarte un correo electrónico de phishing similar a las comunicaciones oficiales de la plataforma de intercambio de criptomonedas y engañarte para que liberes tus criptomonedas primero para recibir el pago.
Para mantenerte a salvo de fraudes en plataformas de intercambio de criptomonedas, haz lo siguiente:
1. La plataforma de intercambio de criptomonedas nunca te pedirá que completes una transacción P2P por correo electrónico.
Siempre libera dinero solo después de recibir el pago a través de la plataforma P2P.
2. Nunca compartas información personal o de contacto no conectada en el chat.
3. Asegúrate de realizar los pagos utilizando el método de pago especificado por la contraparte y que el nombre en la cuenta coincida con el nombre de la contraparte verificado en la plataforma de intercambio de criptomonedas.
4. Ten cuidado con ofertas externas o información proveniente de canales no oficiales.
5. Puedes verificar el centro de verificación oficial de la plataforma de intercambio de criptomonedas para asegurarte de la validez de los canales relacionados.
Conclusión
• Aunque las transacciones P2P brindan comodidad, es fundamental estar al tanto de los fraudes comunes y tomar las precauciones necesarias para protegerte.
• Al comprender cómo funcionan estos fraudes y seguir los consejos de seguridad proporcionados, puedes reducir los riesgos de convertirte en víctima de fraudes a través de tecnología P2P en el mercado de criptomonedas.
• Mantente alerta, desconfía de las ofertas que parecen demasiado buenas para ser verdad, y siempre verifica las transacciones y los recibos de pago antes de liberar cualquier dinero o activos digitales.
• Al seguir las mejores prácticas, como realizar transacciones dentro del sistema de chat de la plataforma de intercambio de criptomonedas, verificar nuevamente los detalles del pago e informar sobre comportamientos sospechosos al soporte al cliente, puedes reducir el riesgo de convertirte en víctima de fraudes de criptomonedas P2P y proteger tus inversiones.
Finalmente, hemos investigado y escrito este artículo para que todos se beneficien.
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