Según las noticias recién divulgadas de Taiwán, a partir de octubre todas las transferencias entre plataformas cripto nacionales deberán compartir información de clientes de forma obligatoria.
Las disposiciones clave son solo unas pocas:
1) Transferencias superiores a 30.000 dólares taiwaneses (aprox. 930 USD): el remitente debe proporcionar documentación de identificación adicional
2) La plataforma del destinatario debe verificar la información del beneficiario
3) Entre VASPs, en cada transferencia se deben intercambiar datos de clientes, independientemente del importe
Esto se llama (reglas de viaje). En esencia, es aplicar el marco tradicional contra el lavado de dinero del sistema bancario a la industria cripto. Para finales de 2027, también se ampliará a transferencias transfronterizas entre VASPs.
La lógica subyacente es que en julio se aprobó y se implementó en Taiwán el marco completo de licencias para proveedores de servicios de activos virtuales (liderado por el FSC), y ahora se está completando con los detalles a nivel de ejecución.
Impacto real en los usuarios comunes: en adelante, cuando se hagan transferencias grandes en exchanges regulados en Taiwán, el proceso será un poco más engorroso y la verificación KYC será más estricta. Pero mientras el origen de los fondos sea limpio y las operaciones sean normales, se trata principalmente de fricciones a nivel de experiencia.
Lo que de verdad hay que vigilar son las tendencias. CRS 2.0 incorpora los criptoactivos a la supervisión fiscal; en Taiwán se promueven reglas de viaje (travel rule) y en Hong Kong también se está endureciendo la regulación de los VASP. La red global de regulación de cripto se está volviendo cada vez más densa.