✅ ¿Qué está pasando?
Según el informe de Binance, los esquemas en el comercio P2P están en aumento en Pakistán.
En un caso reciente, un usuario vendió casi 700 USDT (aproximadamente 205,000 rupias pakistaníes), recibió el pago y luego, 10 días después, la cuenta bancaria fue congelada.
Formas comunes de esquemas: capturas de pantalla de transferencias bancarias falsas, pagos desde cuentas de terceros, transacciones fuera de la plataforma, etc.
Se han reportado incidentes de congelación de cuentas bancarias, especialmente en Pakistán.
⚠️ Riesgos importantes
Capturas de pantalla falsas: el comprador le dice que el pago se ha realizado y la prueba es una captura de pantalla falsa, usted libera la criptomoneda pero en realidad el dinero no llegó al banco.
Cuenta bancaria de terceros: el pago no se realiza a nombre del comprador, sino desde la cuenta de otra persona, luego ellos reclaman que el pago no es suyo, y la cuenta del vendedor se bloquea o se congela el dinero.
Transacciones fuera de la plataforma: se recomienda realizar transacciones a través de WhatsApp, Telegram u otros canales no seguros para que no se beneficie de las protecciones de Binance P2P.
Congelación de cuentas bancarias: después de un esquema, la cuenta puede ser cerrada o congelada bajo investigación bancaria, incluso si no actuó de mala fe.
🛡️ Medidas de precaución
Recepción del dinero: confirme que el dinero ha llegado realmente al banco antes de liberar la criptomoneda, no confíe en las capturas de pantalla.
Cuenta bancaria de pago: el nombre, el documento de identidad, etc. deben ser los mismos que aparecen en la cuenta del comprador. No acepte cuentas bancarias de terceros.
Mantenga toda la comunicación, chat, etc. dentro de Binance, no chatee ni realice transacciones fuera.
Tenga cuidado con las ofertas bajo el nombre de “muy buena tasa”, a menudo son el inicio de un esquema.
Conserve pruebas de la transacción: captura de pantalla del chat, recibo de transferencia, identificación del comprador, etc. Esto es útil en caso de algún problema.
Si lo desea, puedo hacerle una guía detallada en urdu, que incluya “esquemas potenciales”, “procedimientos correctos” y “qué hacer si se congela el dinero”. ¿Qué le gustaría?
