Ten cuidado con las estafas de Binance P2P en Pakistán 🇵🇰
Binance P2P es una de las plataformas de comercio de criptomonedas más populares en Pakistán, pero también se está convirtiendo en un punto caliente para los estafadores que apuntan a nuevos usuarios. Cada semana, los comerciantes informan sobre la pérdida de fondos, cuentas bancarias congeladas o sobre caer en pagos falsos.
Desglosamos cómo funcionan estas estafas y cómo puedes protegerte. 🚨
🔍 ¿Qué está sucediendo?
El comercio P2P (persona a persona) permite a los usuarios comprar y vender cripto directamente utilizando transferencias bancarias locales. Binance proporciona un sistema de custodia, pero los estafadores están encontrando lagunas para engañar a los usuarios, especialmente fuera del chat de la plataforma o del flujo de pagos.
⚠️ Estafas Comunes de P2P en Pakistán
1️⃣ Estafa de Prueba de Pago Falsa
Los estafadores envían capturas de pantalla de transferencias bancarias falsas y te presionan para que liberes el cripto. Siempre verifica los fondos dentro de tu cuenta bancaria — no desde capturas de pantalla.
2️⃣ Estafa de Banco de Terceros
El comprador paga desde la cuenta de otra persona (no a su nombre). Más tarde, el verdadero titular de la cuenta revierte el pago — y tu banco congela tu cuenta.
3️⃣ Trampa de Sobrecarga de Pago
Ellos “accidentalmente” envían dinero extra y piden un reembolso. Poco después, el pago original es revertido — pierdes tanto tu cripto como el reembolso.
4️⃣ Estafa Fuera de la Plataforma
Te contactan en Telegram o WhatsApp, ofreciendo mejores tarifas si haces negocios fuera de Binance. Una vez que envías cripto, desaparecen — sin soporte, sin recuperación.
5️⃣ Fraude de Congelación de Cuenta
Algunos estafadores envían dinero desde cuentas bancarias robadas o hackeadas. La víctima lo reporta, y tu cuenta bancaria se congela para investigación — incluso si eres inocente.
🚫 Casos Reales de Pakistán
Los usuarios en Reddit y Telegram han compartido historias donde las cuentas bancarias fueron bloqueadas después de intercambios P2P.
Algunos comerciantes perdieron miles de PKR después de liberar cripto antes de que los fondos fueran verificados.
Otros fueron estafados por comerciantes que parecían “verificados” utilizando documentos de identidad robados.
✅ Cómo Mantenerte Seguro
1️⃣ Siempre verifica el pago en tu cuenta bancaria antes de liberar cripto.
2️⃣ Nunca aceptes pagos de terceros — el nombre debe coincidir con el nombre de Binance del comprador.
3️⃣ Evita chats fuera de la plataforma; mantén todos los mensajes dentro de Binance.
4️⃣ Reporta usuarios sospechosos inmediatamente a través de la opción “Reportar” de Binance.
5️⃣ Comercia solo con comerciantes de confianza con altas tasas de finalización & insignias verificadas.
6️⃣ Mantén registros de transacciones — capturas de pantalla de chat, pruebas de pago y recibos.
7️⃣ No reembolses sobrepagos — contacta al soporte de Binance si eso sucede.
🧠 Reflexiones Finales
Binance P2P es seguro solo si sigues las reglas.
Los estafadores son astutos — explotan la confianza y te apresuran a cometer errores.
Mantén la calma, verifica todo dos veces y nunca liberes cripto hasta que el pago esté completamente confirmado en tu cuenta.
💬 Mantente alerta, mantente seguro y comercia inteligentemente!