“Tú mismo hiciste clic en 'Confirmar'. No hemos violado nada.”
Justo esta frase escucha un novato de cripto en el chat de una transacción P2P un par de minutos antes de que su USDT desaparezca para siempre. Sin reembolso. Sin soporte. Sin justicia. Bienvenido a un nuevo nivel de estafa cripto.
💸 La esencia del esquema: “Pago fantasma” en P2P
A primera vista todo parece honesto: usted publica un anuncio para vender USDT, se encuentra en la sección P2P, espera la transferencia del comprador.
Pero luego:
Recibe una “transferencia” — visualmente parece de Tinkoff, Kaspi, Halyk, etc.
Usted ve el apellido, la cantidad, la confirmación.
Usted está liberando monedas…
…y el dinero no llega. O, peor aún, llega — pero temporalmente, y luego es retirado por el banco a solicitud del estafador.
🎭 3 disfraces de estafadores:
Interfaz falsa del banco:
El estafador envía una captura de pantalla de una transferencia “exitosa”, donde todo está falsificado. La persona, sin esperar los fondos reales, libera USDT.“Transferí a través de un amigo” o “la empresa está retrasando”:
El comprador se toma su tiempo, intentando al mismo tiempo hackear su cuenta o convencerle de liberar cripto “bajo palabra de honor”.Una trampa legal pura:
La transferencia se realiza desde un tercero — por ejemplo, a través de una “tarjeta falsa” — luego esta persona informa al banco: “me obligaron a transferir”, y el banco devuelve los fondos. Y la cripto ya se ha ido.
🔍 Cómo protegerse: higiene P2P hardcore
Nunca libere monedas hasta que verifique los fondos a través del banco oficial (y no capturas de pantalla/SMS).
Verifique el nombre completo del pagador — y no acepte transferencias de terceros.
No caiga en “pago a través de una entidad jurídica”, “amigo” o “transferencia QIWI de una empresa” — es una trampa.
Siempre guarde videos de pantallas, capturas de pantalla, correspondencia — será útil en caso de disputa.
📈 Por qué Binance no siempre salva
Binance protege al vendedor si actuó de acuerdo con las reglas, pero:
Si usted mismo liberó monedas, creyendo que el dinero había llegado, el soporte será impotente.
El servicio de atención al cliente de Binance no es un tribunal de arbitraje. No puede rastrear rechazos bancarios, transferencias revocadas o acciones fraudulentas fuera de la bolsa.
🤯 Un truco con orejas: cuando una queja se convierte en un baneo para usted
Algunos estafadores crean disputas intencionalmente para acusarle de “lavado” o “comercio a través de una cuenta falsa” — e iniciar el bloqueo de su cuenta. De hecho, en ambos lados: tanto en el banco como en la bolsa.
💬 ¿Qué debe hacer Binance?
Binance es una de las plataformas P2P más poderosas del mundo. Pero ante el aumento del fraude, es hora de implementar:
Algoritmos de autoanálisis de transferencias sospechosas (especialmente “de terceros”).
Bloqueo de participantes P2P por quejas con reembolso de pago.
Confirmación obligatoria de tarjeta/cuenta del comprador antes de la transacción.
🛡 Final: cripto no es sobre “confianza”, sino sobre
verificación
No importa cuánto tengas en tu balance — 100 USDT o 100,000. Lo importante es cuánto dejarás después de cada transacción. Y esto solo se puede lograr en un caso: cuando verificas, no cuando crees.
Comparta este artículo con amigos. Quizás, un enlace hoy — salve el depósito de alguien mañana.
Autor: Cryptizen | Exclusivo para Binance$USDC
