Este caso le pasó a un colega con experiencia en P2P, y lo comparto para que no te pase a ti.
Fue una estafa bien pensada, y aunque parezca increíble, puede pasar si bajas la guardia un segundo.
Lee esto con atención.
📌 ¿Qué pasó exactamente?
Un comprador abre una orden por 100 USDT. Hasta ahí, todo normal. Pero:
No marca el pago de inmediato. Se espera casi hasta el final del tiempo de la orden.
Al último minuto, marca “pagado” en Binance y envía un comprobante de transferencia bancaria.
El vendedor intenta entrar a su app bancaria para revisar si el dinero llegó... pero no puede entrar: su acceso está bloqueado.
Piensa en en esto: estás con el tiempo en contra, el comprador empieza a presionar para que liberes, y no puedes ver tu cuenta para comprobar si el pago es real.
¿Qué harías tú?
Mi colega, por no recibir una calificación negativa o una apelación, liberó las criptos sin confirmar el dinero.
Horas después, cuando recuperó el acceso a su cuenta, el dinero nunca llegó.
⚠️ ¿Qué hicieron los estafadores?
Usaron los datos del comerciante (nombre completo y número de identificación que él había publicado como parte de sus métodos de pago) para:
Iniciar un proceso de “recuperar contraseña” en la app bancaria.
Esto bloqueó automáticamente el acceso del comerciante, dejándolo sin poder revisar su cuenta justo cuando más lo necesitaba.
Aprovecharon ese momento para marcar “pagado” y presionarlo.
Fue una estafa psicológica bien pensada.
🧠 ¿Cómo evitar caer en algo así?
🛑 1. Nunca liberes sin ver tú mismo el dinero en tu cuenta
Sin excusas. Si no puedes acceder a tu app o confirmar el depósito, no liberes. Aunque te presionen, aunque falte poco tiempo.
🕵️♂️ 2. Cuida tus datos personales
Muchos comerciantes publican su nombre completo o número de documento como parte de las instrucciones de pago.
Evita esto siempre que sea posible. Con esa información pueden intentar acceder o bloquear tus servicios bancarios.
🧊 3. Si no puedes verificar, apela tú
Si estás en duda, tú puedes iniciar la apelación. Explica la situación al soporte de Binance: “No tengo acceso temporal a mi app, no puedo confirmar si el pago es real”.
Eso es válido, y te protege.
😤 4. No te dejes presionar
Muchos estafadores se hacen los enojados, te acusan, o te meten miedo para que liberes rápido.
El que presiona, sospechoso es. Si no puedes confirmar, no liberas. Punto.
✅ Consejos extra para estar más protegido
Activa verificación en dos pasos en todas tus apps bancarias.
Cambia tus contraseñas con frecuencia.
Usa métodos de pago donde tú controles todo el proceso.
Evita atender órdenes a altas horas si no estás 100% alerta.
Opera con calma. Siempre.
Conclusión
El mercado P2P es confiable si sabes cómo cuidarte.
Binance te da herramientas, pero la decisión de liberar o no siempre es tuya.
Este tipo de estafa no es nueva, pero es muy evitable si actúas con lógica:
👉 Si no puedes ver tu cuenta, no liberes.
👉 Si algo huele raro, apela tú primero.
👉 Si te presionan, bloquea, reporta y listo.
📢 Este caso no me pasó a mí, pero sí a alguien cercano.
Y por eso lo comparto, para que tú no seas el próximo.