La FATF ha advertido recientemente sobre el aumento de actividades ilegales relacionadas con las stablecoins, sin embargo, los expertos en blockchain consideran que esto es una señal de que se necesita una supervisión más estricta, no un riesgo que amenace la industria de criptomonedas.
CONTENIDO PRINCIPAL
La FATF advierte sobre el aumento de delitos relacionados con las stablecoins, los expertos enfatizan la necesidad de una supervisión más estricta.
El 63% de las transacciones ilegales en la cadena utilizan stablecoins, pero la transparencia facilita la detección y congelación.
Los emisores de stablecoins tienen la capacidad de congelar fondos ilegales para prevenir el lavado de dinero.
¿Qué advierte la FATF sobre las stablecoins y las actividades ilegales?
La advertencia del Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF) sobre el aumento de actividades delictivas con stablecoins busca promover una supervisión unificada y cooperación internacional en la industria de criptomonedas.
Los líderes en el campo del análisis blockchain, como Chainalysis y Asset Reality, indican que el objetivo importante de esta advertencia es fortalecer la gestión de licencias y supervisión de la emisión de stablecoins en lugar de prohibir el desarrollo de stablecoins.
“La advertencia de la FATF no es una señal de peligro para el mercado, sino un recordatorio de la necesidad de actuar más decididamente con regulaciones y supervisión detallada.”
Anna Smith, Directora de Análisis Blockchain en Chainalysis, 2024
¿Qué porcentaje de transacciones ilegales se realiza con stablecoins en la cadena?
El informe Crypto Crime 2025 muestra que el 63% de las transacciones ilegales en la blockchain utilizan stablecoins, lo que demuestra la gran influencia de este tipo de token en actividades delictivas.
Sin embargo, los expertos enfatizan que debido a la naturaleza transparente, rastreable y altamente regulada de las stablecoins, no son la mejor opción para los delincuentes. Esta es una gran diferencia en comparación con otros tipos de tokens.
¿Qué características tienen las stablecoins que ayudan a prevenir el lavado de dinero y el fraude?
Los emisores de stablecoins centralizadas pueden congelar activos ilegales, limitando los riesgos asociados con actividades ilegales, por ejemplo, Tether congeló 225 millones de USD relacionados con un caso de lavado de dinero.
Al mismo tiempo, la transparencia en la blockchain permite a las agencias de supervisión rastrear fácilmente los flujos de dinero y coordinarse internacionalmente para prevenir actividades delictivas.
Circle ha llevado a cabo la congelación de 57 millones de USD en USDC bajo orden judicial de EE.UU., al mismo tiempo que se esfuerza por detectar transacciones sospechosas relacionadas con actividades ilegales.
ZachXBT, experto en investigación blockchain, 2024
Ejemplo práctico de cómo se utilizan las stablecoins en actividades ilegales
Los expertos informan que algunos individuos en Corea del Norte han utilizado tokens USDC para pagar actividades ilegales en TI, aunque el emisor aún no tiene control total sobre todas estas transacciones.
Esto demuestra que, aunque las stablecoins tienen muchas características de protección, aún se necesita mejorar el mecanismo de supervisión y la respuesta oportuna para prevenir vulnerabilidades.
Tabla comparativa de la función de supervisión de las stablecoins populares
Stablecoin Transparencia Capacidad de congelar activos Alcance de supervisión Tether (USDT) Alto - declaración pública de reservas Ha congelado 225 millones de USD en casos Supervisión internacional y fuerte cooperación legal Circle (USDC) Alto - transparencia de transacciones Ha congelado 57 millones de USD por orden judicial de EE.UU. Supervisión global, cooperación con autoridades Otras stablecoins Diversas, diferentes niveles de transparencia Depende del emisor A menudo más restrictivas, no sincronizadas
Preguntas frecuentes
¿Qué son las stablecoins y por qué están relacionadas con el crimen?
Las stablecoins son un tipo de criptomoneda de valor estable utilizada ampliamente en transacciones y almacenamiento de valor. Pueden ser mal utilizadas en actividades de lavado de dinero debido a su popularidad, pero son más fáciles de rastrear que las ilegales.
¿Qué recomienda la FATF para abordar este problema?
La FATF recomienda endurecer la concesión de licencias, la supervisión en tiempo real y aumentar la cooperación internacional para prevenir el flujo de dinero ilegal a través de stablecoins.
¿Cómo pueden los emisores de stablecoins congelar activos?
Las empresas emisoras de stablecoins centralizadas pueden congelar saldos de billetera al detectar transacciones ilegales para prevenir el lavado de dinero y el fraude.
¿Dónde se ha aplicado la congelación de activos?
Por ejemplo, Tether congeló 225 millones de USD y Circle congeló 57 millones de USD bajo solicitud legal en EE.UU. debido a actividades delictivas.
¿Son las stablecoins una gran amenaza para la industria de criptomonedas?
No, las stablecoins no son una amenaza, sino un impulso para una mejor gestión y protección del ecosistema de criptomonedas.
Fuente: https://tintucbitcoin.com/fatf-canh-bao-rui-ro-stablecoin/
¡Gracias por leer este artículo!
¡Dale Like, Comenta y Sigue a TinTucBitcoin para mantenerte actualizado con las últimas noticias sobre el mercado de criptomonedas y no perderte ninguna información importante!
