Muchos malos enfoques sobre KYC aquí hoy.
Nadie quiere obligar a KYC a sus usuarios, pero tienes que hacerlo para mantenerte en cumplimiento. En serio, ¿quién en su sano juicio quiere construir un flujo de incorporación donde le pides a tu usuario que muestre una identificación y verifique su rostro? La deserción en ese paso es masiva.
Una vez hablé con un abogado sobre los riesgos, y cómo lo hacen cumplir es aterrador, incluso si no tenías la intención de transaccionar con un individuo sancionado.
A menos que los responsables de políticas cambien esto, si deseas dirigir un negocio legítimo, debes cumplir, incluso a expensas de una fricción adicional con el cliente o preocupaciones de seguridad sobre los datos.
Muchos productos hoy realizan 'KYC silenciosos' para minimizar las caídas en la incorporación y activar un KYC completo a medida que aumentan los valores de transacción y los riesgos (saben quién eres con los datos limitados que les das, como los números de teléfono).
Resumen: estás ladrando al árbol equivocado sobre KYC. El árbol correcto son los reguladores.
Nadie quiere obligar a KYC a sus usuarios, pero tienes que hacerlo para mantenerte en cumplimiento. En serio, ¿quién en su sano juicio quiere construir un flujo de incorporación donde le pides a tu usuario que muestre una identificación y verifique su rostro? La deserción en ese paso es masiva.
Una vez hablé con un abogado sobre los riesgos, y cómo lo hacen cumplir es aterrador, incluso si no tenías la intención de transaccionar con un individuo sancionado.
A menos que los responsables de políticas cambien esto, si deseas dirigir un negocio legítimo, debes cumplir, incluso a expensas de una fricción adicional con el cliente o preocupaciones de seguridad sobre los datos.
Muchos productos hoy realizan 'KYC silenciosos' para minimizar las caídas en la incorporación y activar un KYC completo a medida que aumentan los valores de transacción y los riesgos (saben quién eres con los datos limitados que les das, como los números de teléfono).
Resumen: estás ladrando al árbol equivocado sobre KYC. El árbol correcto son los reguladores.