Resumen
Una empresa registrada en Colorado, Xinbi Guarantee, ha sido vinculada a una plataforma de mercado negro china que ha movido al menos $8.4 mil millones en criptomonedas, principalmente en USDT.
La operación basada en Telegram ofrece servicios de lavado de dinero y tecnología para estafadores en el sudeste asiático.
A pesar de las acusaciones, la tecnología blockchain hizo posible rastrear las transacciones, mostrando el potencial de las criptomonedas para combatir el crimen financiero en lugar de alimentarlo.
Una reciente investigación de la firma de análisis blockchain Elliptic ha revelado que una empresa registrada en el estado de Colorado, Xinbi Co. Ltd, puede estar conectada a una de las plataformas de criptomonedas ilícitas más grandes que operan actualmente.
Según el informe, la plataforma conocida como Xinbi Guarantee ha facilitado al menos $8.4 mil millones en transacciones, utilizando principalmente la stablecoin Tether (USDT), para apoyar estafas a gran escala y lavado de dinero en el sudeste asiático. El mercado opera en Telegram y se presenta como una "empresa de garantía de capital e inversión". Se estableció en 2022 y fue marcada como "Delincuente" en enero de 2025 después de no presentar los documentos requeridos en EE. UU.
Crecimiento Acelerado y Vínculos Internacionales
Elliptic afirma que Xinbi Guarantee es ahora el segundo mercado ilícito en línea más grande descubierto hasta la fecha, solo detrás de Huione Guarantee, que fue expuesto en julio de 2024. Durante el último trimestre de 2024, Xinbi procesó más de $1 mil millones en transacciones. La evidencia también ha vinculado la plataforma a grupos de hackers norcoreanos que pueden estar lavando activos robados a través de ella.
Los servicios ofrecidos en el sitio van desde datos personales robados y documentos falsos hasta tecnología como equipos Starlink, que ayudan a los estafadores a operar de manera más efectiva y anónima.
Modelo de Negocio Sospechoso y Riesgos Regulatorios
La plataforma opera bajo un "modelo de garantía", donde se requiere que los proveedores depositen criptomonedas por adelantado para establecer confianza entre las partes. Según Elliptic, esta estructura otorga a la operación una legitimidad superficial que dificulta su detección. Además, el incumplimiento de Xinbi con las leyes de informes de EE. UU. puede acelerar las sanciones o acciones legales. Los expertos advierten que estas lagunas regulatorias están siendo explotadas por redes criminales cada vez más sofisticadas que saben cómo mantenerse un paso adelante.
El Lado Brillante de la Transparencia Blockchain
Si bien estas operaciones ilegales son alarmantes para las autoridades, este caso también demuestra cómo la tecnología blockchain permite el seguimiento transparente de los movimientos financieros globales. Elliptic logró identificar miles de direcciones de criptomonedas conectadas a la plataforma, señalando que los $8.4 mil millones rastreados pueden representar solo una parte de su verdadero volumen. En lugar de demonizar el ecosistema cripto, estos hallazgos refuerzan el caso para su uso responsable y regulado. Lejos de ser el enemigo, la tecnología blockchain puede ser un poderoso aliado en la lucha contra el crimen financiero.