Última actualización: 8 de abril de 2025
Nota: Las normas aquí expuestas aplican únicamente a los makers y comerciantes que no sean de China.
Con el fin de garantizar un entorno comercial justo, seguro y confiable para los usuarios de la plataforma de Binance P2P, los siguientes principios deben ser acatados por todo comerciante P2P:
Nota importante: El esquema de comisiones de maker entrará en vigor a partir del 1/7/2021 a las 00:00 UTC, mientras que el esquema de comisiones de taker entrará en vigor a partir del 18/9/2023 a las 00:00 UTC.
Ⅰ. Pago y recepción de fondos
1. Binance exige que el nombre del titular de la cuenta personal/corporativa que figura en el método de pago coincida con el nombre que se usó en la verificación de identidad de Binance. Si el nombre en tu cuenta no coincide con tu nombre en el documento de identidad o pasaporte, ponte en contacto con el Chat de Binance para obtener ayuda.
2. Al recibir fondos, si la información de la cuenta bancaria de la contraparte no coincide con el nombre verificado en la plataforma, no liberes las criptomonedas. En su lugar, puedes reintegrar el pago, y la contraparte debe cubrir cualquier comisión que cobre el método de pago por el reintegro. Además, te recomendamos ampliamente que nos informes de la orden a través del Chat de Binance (Comerciantes P2P: Denunciar estafas).
3. Al realizar un pago, los comerciantes pueden cancelarlo si la contraparte utiliza una cuenta no autenticada para recibir el pago. Recomendamos ampliamente que nos informes sobre esa orden a través del Chat de Binance (Comerciantes P2P - Denunciar estafas).
4. Te recomendamos que solicites una verificación de identidad adicional a los usuarios. Sin embargo, los usuarios tienen el derecho de negarse. Si ese es el caso y un usuario se niega a brindar más información, se te recomienda cancelar la transacción reembolsando los fondos al usuario, cancelando directamente la orden o solicitando al equipo de Atención al cliente que cancele la orden por ti.
5. Desaconsejamos el uso de métodos de pago que no muestren el nombre del pagador a la contraparte, ya que esto impide verificar si su nombre coincide con el nombre en Binance. Si surgen disputas por el uso de dichos métodos de pago, el pagador siempre debe ser responsable de la pérdida.
Ⅱ. Seguridad de los activos
1. Si eres comerciante, no debes participar en ningún tipo de transacción que involucre fondos ilegales.
2. Si el usuario presenta una queja de que su tarjeta bancaria fue congelada luego de recibir un pago del comerciante, el comerciante deberá cooperar con el personal de Binance para proporcionar suficiente evidencia de manera proactiva. Si la cuenta bancaria de un comerciante es congelada debido a un error cometido por la contraparte, el comerciante debe comunicarse con la policía local de inmediato y solicitar que envíen un correo electrónico directamente al equipo de Cumplimiento Legal de Binance.
Envíanos una solicitud a nuestro Sistema de solicitudes de Cumplimiento Legal Gubernamental utilizando la dirección de correo electrónico oficial. Adjunta los siguientes documentos en el correo electrónico:
3. Si un comerciante ingresa fondos o activos digitales ilegales a Binance y esto genera riesgos legales y la pérdida de activos para Binance y los usuarios, Binance se reserva el derecho de descalificar al comerciante, prohibir todas sus actividades y confiscar el depósito de seguridad.
Ⅲ. Reglas de funcionamiento
1. Lee el tutorial del Portal de comerciante atentamente antes de iniciar tus actividades.
2. No recomendamos a los usuarios que comercien con otros usuarios fuera de la plataforma de Binance P2P. Si realizas transacciones con los usuarios de manera privada, Binance no asumirá ninguna responsabilidad por pérdidas. No debes incluir ninguna información de contacto personal (redes sociales, servicios de mensajería) en los anuncios, las condiciones de comercio o las respuestas automáticas.
3. Después de completar el pago, debes ponerte en contacto directamente con la contraparte si no libera los tokens después de 15 minutos. Si no recibes respuesta, haz clic en [Apelar] y espera pacientemente que te contacte un agente de Binance P2P.
4. No debes realizar transferencias de montos pequeños como prueba a la cuenta bancaria del usuario sin su consentimiento.
5. Solo puedes publicar tres anuncios activos del mismo tipo de orden (compra/venta) y del mismo par cripto-fiat; sin embargo, diferentes niveles VIP de comerciantes tendrán diferentes umbrales para el número de cuentas de anuncios.
Comerciante VIP | Tipo de orden (compra o venta) | USDT | BTC | ETH | BNB | USDC | Otros pares de cripto |
Bronce | Cantidad máx. de órdenes por moneda fiat | 3 | 3 | 3 | 3 | 3 | 3 |
Plata | 4 | 4 | 4 | 4 | 4 | 4 | |
Oro | 4 | 4 | 4 | 4 | 4 | 4 |
5.1 Regla general para publicar anuncios:
Para todos los mercados fiat (excepto los mercados fiat de EUR, USD y LATAM):
- Solo puedes publicar un anuncio en línea en la misma dirección (compra/venta) para el mismo par de criptomoneda-fiat.
- Si el precio, el monto total de la orden o el límite de la orden del segundo anuncio son iguales a los del primero, cerraremos los anuncios.
5.1.1 Regla específica para mercados fiat que no son EUR, USD ni LATAM:
Para todos los mercados fiat (excepto EUR, USD, VND, THB, PHP, IDR, LAK, KHR, MNT, MMK, BND y TWD):
- Si quieres publicar tres anuncios en línea en la misma dirección (compra/venta) para el mismo par de criptomoneda-fiat, la diferencia de precio entre los anuncios debe ser ≥ 0.5%.
5.1.2 Regla específica para USD:
Si quieres publicar más de un anuncio en línea en la misma dirección (compra/venta) para el mismo par de criptomoneda-fiat, la diferencia de precio entre los anuncios debe ser ≥ 0.5%.
5.1.3 Regla específica para los mercados fiat de LATAM:
Para todos los mercados fiat de LATAM (ARS, BOB, BRL, CAD, CLP, COP, CRC, DOP, GTQ, HNL, MXN, NIO, PAB, PEN, PYG, UYU, VES, BZD, JMD, TTD, BSD y HTG):
- Puedes publicar hasta tres anuncios en línea en la misma dirección (3 de compra/3 de venta) para el mismo par criptomoneda-fiat.
- En el caso de los anuncios publicados con un precio fijo, la diferencia de precio entre anuncios en la misma dirección debe ser ≥ 0.1%.
- Para los anuncios publicados con un precio flotante, no se permitirá la misma configuración de precio flotante para anuncios en la misma dirección.
Por ejemplo:
Anuncios de compra
Un comerciante publica 2 anuncios de compra USDC/USD:
Como los precios de los anuncios A y B son iguales, los anuncios se cerrarán y el comerciante recibirá un aviso.
Un comerciante publica 2 anuncios de compra USDC/USD:
Como los precios de los anuncios son diferentes, el comerciante no infringió ninguna regla.
Anuncios de venta
Un comerciante publica anuncios de venta de 2 USDC/USD:
Como los precios de los anuncios A y B son iguales, los anuncios se cerrarán y el comerciante recibirá un aviso.
Un comerciante publica anuncios de venta de 2 USDC/USD:
Como los precios de los anuncios son diferentes, el comerciante no infringió ninguna regla.
6. Está prohibido publicar enlaces a recursos de terceros, especialmente aquellos que dirijan a otros exchanges, P2P o plataformas OTC, en las secciones de "comentarios" y "respuesta automática".
7. Podemos ocultar o cerrar tu anuncio sin previo aviso si infringes las Reglas de comerciantes. Para obtener más detalles, consulta Por qué se ocultó mi anuncio de Binance P2P.
IV. Actualización de los criterios de depósito para comerciantes de determinadas zonas fiat
Ten en cuenta que hay un requisito obligatorio de depósito por zona fiat para poder optar a la publicación de anuncios. Si el balance total de tu depósito es inferior al monto requerido para estas zonas fiat, es posible que tengas acceso limitado a la publicación de anuncios. Para mantener el acceso completo a la publicación de anuncios, asegúrate de que tu depósito cumple con el requisito. Para obtener más información, consulta Portal de comerciantes P2P.
V. Activación del filtro de verificación obligatoria para Comerciantes P2P en monedas fiat específicas
Los Comerciantes P2P (incluidos P2Pro y Bloque) que solicitan verificación de sus contrapartes en INR, AED, ALL, BAM, BGN, CHF, CZK, DKK, GBP, HUF, ISK, NOK, RON, RSD, SEK, EUR, MKD deben activar el filtro [Documentos adicionales obligatorios] en sus anuncios. Para activarlo, ve a la configuración de tus anuncios y selecciona el filtro [Documentos adicionales obligatorios] o consulta las Preguntas frecuentes sobre la verificación adicional de Binance P2P para anuncios.
Nota: Si no utilizas este filtro en tus anuncios (con las monedas fiat mencionadas) pero requieres verificación, tu anuncio se cerrará. Las infracciones reiteradas pueden dar lugar a la suspensión o descalificación para comerciar.
VI. Descalificación
Un comerciante puede ser descalificado si se produce alguna de las siguientes condiciones:
1. No cooperas con nuestro equipo de Atención al cliente al momento de procesar la apelación de la orden.
2. Cobras algún tipo de comisión o tarifa adicional a los usuarios.
3. Contactas al usuario para llevar a cabo transacciones por fuera de la plataforma de Binance.
4. Filtras el nombre del usuario, información de contacto, dirección u otra información relacionada.
5. Divulgas información falsa que afecta a Binance.
6. Sacas provecho mediante la competencia desleal.
7. Utilizas más de una cuenta de comerciante para obtener ventaja comercial o bloquear los activos de otros comerciantes.
8. Recibes una gran cantidad de comentarios negativos de otros usuarios.
9. Utilizas lenguaje obsceno u ofensivo en la plataforma. Esto incluye, entre otros aspectos, las herramientas de mensajería con otros Usuarios, el chat en vivo con Atención al cliente y la sección de comentarios de la orden.
10. Participas en cualquier tipo de actividad de manipulación de precios o del mercado.
Tipos de infracción | Comportamiento | 1ª infracción | Dos o más infracciones |
Pago y recepción de fondos | El comerciante utiliza una cuenta que no coincide con el nombre verificado de la cuenta de Binance, pero el comerciante no realiza el reembolso al usuario y el usuario crea una apelación. | Advertencia | Descalificación |
La cuenta bancaria proporcionada por el comerciante es irregular y el comerciante no proporciona un método de pago efectivo de manera oportuna, lo que provoca que la contraparte no pueda completar el pago y cree una apelación. | Advertencia | Descalificación | |
El comerciante hace clic en [Transferido, notificar al vendedor] antes de realizar el pago y el usuario crea una apelación. | Advertencia | Descalificación | |
El comerciante realiza pagos mediante cuentas que no coinciden con su nombre personal/corporativo verificado en Binance y el usuario crea una apelación. | Se prohíbe el comercio por 1 (una) semana | Descalificación | |
Tipos de infracción | Comportamiento | Resultados | |
Incumplimiento de las métricas de evaluación requeridas | El tiempo de liberación y el tiempo de pago han estado por debajo del promedio desde hace más de 30 días. | Posible descalificación | |
La tasa de finalización de órdenes ha estado por debajo del promedio durante los últimos 30 días. | Posible descalificación | ||
Tasa de apelación ≥ 3% (tasa de apelación = cantidad de quejas ÷ cantidad total de órdenes emparejadas) | Suspensión de la actividad P2P por 14 días o una posible descalificación | ||
Tasa de quejas válidas ≥ 1% (tasa de quejas válidas = cantidad de casos de apelación con responsabilidad del demandado ÷ cantidad total de órdenes emparejadas) | Suspensión de la actividad P2P por 14 días o una posible descalificación | ||
El comerciante no completó ninguna orden durante 2 (dos) semanas consecutivas. | Descalificación | ||
| El comerciante no responde a las apelaciones ≥ 2 veces por semana | Posible descalificación | ||
| El comerciante solicita al usuario que complete la verificación de identidad sin activar la etiqueta de “Verificación adicional” en el anuncio. | Se cierran todos los anuncios con infracciones y se suspenden todas las actividades P2P hasta 14 días, o bien podría llevarse a cabo una descalificación. | ||
| El comerciante recibe una gran cantidad de comentarios negativos de otros usuarios. | Posible descalificación | ||
Tipos de infracción | Comportamiento | Resultados | |
Control de riesgo activado | Binance comprueba que la tarjeta bancaria del usuario fue congelada debido al pago realizado por el comerciante, y este no proporciona un estado de cuenta bancario en el plazo indicado. | Se eliminan los anuncios, y todas las actividades de comercio quedan prohibidas hasta que finalice la investigación. | |
El sistema de control del riesgo detecta una anomalía, y el comerciante no coopera o se niega a cooperar activamente con Binance para la investigación. | Descalificación | ||
El sistema de control del riesgo detecta que el comerciante utiliza otras cuentas para trades de lavado y bloquea los anuncios de otros comerciantes de forma intencional. | Descalificación | ||
El comerciante participa en actividades de manipulación de precios o del mercado. | Descalificación | ||
VII. Retención del depósito del comerciante
Ten en cuenta que, en algunos casos de infracciones graves, Binance P2P puede retener el depósito del comerciante. Por lo tanto, es crucial que respetes y cumplas las directrices para comerciantes de Binance P2P. Para conocer más detalles, consulta las Cláusulas complementarias para la normativa de gestión de comerciantes respecto a los activos en depósito de seguridad.
