Every day they tell me it will take 14 days but three months have passed and they still haven't opened my account.

Points clés à retenirBinance sait qu’un compte bloqué peut parfois être extrêmement frustrant, et nous faisons de notre mieux pour éviter ce problème autant que possible. Dans cette situation, nos équipes se rapprochent des utilisateurs concernés afin de tenter de trouver une solution. Notre statut d’exchange centralisé nous oblige à protéger vos fonds, collaborer avec les autorités réglementaires et les organismes d’application de la loi, et préserver l’écosystème (soit les autres utilisateurs). Cet article explique les causes possibles du blocage de votre compte ainsi que les mesures que vous pouvez prendre pour le débloquer.Votre compte peut être bloqué pour plusieurs raisons, notamment si :Un pirate informatique a obtenu l’accès à votre compte : nous devons alors le bloquer pour protéger vos fonds.Vous avez récemment interagi avec un escroc connu, et nous souhaitons vous protéger des retombées de ce contact.Vous avez un lien potentiel avec une personne ou une entité faisant l’objet d’une sanction, ou vous vivez dans un lieu faisant l’objet d’une sanction.Vous avez voyagé dans un pays ou un territoire faisant l’objet d’une sanction.Vous avez enfreint nos conditions d’utilisation.Vous n’avez pas transmis un document lors d’un contrôle KYC ou LBC.Vos fonds sont associés à un piratage, une escroquerie ou un rug pull qui s’est produit dans l’espace de la DeFi.Vous êtes un pirate informatique ou un utilisateur malveillant.Un organisme d’application de la loi (la police) a demandé le blocage de votre compte.Cet article approfondit ces diverses raisons et vous indique la marche à suivre pour vous rapprocher de notre équipe et récupérer l’accès à toutes les fonctionnalités de votre compte.ContexteComme les banques et toute autre institution financière classique avec lesquelles vous interagissez quotidiennement, Binance doit respecter les lois locales, étatiques et fédérales afin de rester conforme et préserver un environnement de trading sûr pour ses utilisateurs.Ce respect des règles est essentiel pour la bonne croissance de l’écosystème blockchain et crypto. Cependant, les juridictions du monde entier ont mis en place des lois strictes devant être suivies à la fois par les plateformes d’exchanges crypto et les forces de l’ordre avant qu’un compte utilisateur puisse être gelé.Les organismes d’application de la loi disposent ainsi des outils nécessaires pour mener leurs enquêtes tout en empêchant tout abus de pouvoir potentiel. Nous faisons de notre mieux pour mentionner clairement cette obligation dans nos conditions d’utilisation, ainsi que dans tout notre écosystème.Mettre en œuvre des processus clairs de réception et de réponse aux demandes de renseignements émises par les autorités réglementaires et les forces de l’ordre consolide l’écosystème de produits qui existe sur la plateforme de Binance, sans crainte de pannes généralisées résultant de mesures réglementaires radicales.  L’existence de ces politiques protège plus de 100 millions d’utilisateurs, dissuade les malfaiteurs d’exploiter les utilisateurs de notre plateforme et favorise un environnement de trading plus stable.Le blocage temporaire de compte est un outil particulier que les forces de l’ordre utilisent fréquemment pour contrer les actions des utilisateurs signalés comme en infraction potentielles à nos conditions d’utilisation pour diverses raisons. Généralement, les forces de l’ordre doivent geler plusieurs comptes avant d’identifier ceux qui sont impliqués dans leur enquête ; malheureusement, cela signifie que des utilisateurs innocents sont souvent temporairement affectés par cette mesure. Nous comprenons que le blocage d’un compte est très frustrant, surtout si la raison de celui-ci n’est pas évidente : néanmoins, Binance collabore étroitement avec les autorités réglementaires et les forces de l’ordre pour s’assurer que les comptes des utilisateurs innocents restent bloqués le moins longtemps possible dans le cadre de leurs enquêtes.Vous retrouverez ci-dessous les motifs les plus fréquents d’une demande de blocage d’un compte et ce que cela implique pour Binance et les utilisateurs. Vous découvrirez également les processus mis en place pour dégeler les comptes potentiellement verrouillés.MotifsEn règle générale, un compte Binance est temporairement gelé pour l’une des raisons ci-dessous. Même s’il s’agit des cas les plus fréquents, cette liste n’est pas exhaustive, et il existe toujours des exceptions à la règle que notre équipe garde à l’esprit lorsqu’elle examine ces comptes.Protection des fonds des utilisateursSi notre système détecte qu’un danger menace peut-être votre compte, nous le bloquons temporairement pour assurer la sécurité de vos fonds.Depuis janvier 2019, nos systèmes sont capables de détecter quand les utilisateurs sont victimes d’un swapping de SIM (échange de SIM) et se font voler leur mot de passe. Ils peuvent limiter de manière proactive les fonctionnalités du compte touché pour empêcher les pirates d’en retirer les actifs. Dans un cas spécifique, ce blocage proactif a évité que des acteurs malveillants vident le portefeuille d’altcoins d’un utilisateur.Il existe de nombreuses façons de pirater votre compte à votre insu : un fichier que vous téléchargez ou recevez peut contenir un virus, un autre exchange sur lequel vous êtes inscrit peut avoir divulgué votre adresse e-mail et votre mot de passe, vous pouvez être victime d’un swapping de SIM, … Les cybercriminels ont recours à des tactiques de plus en plus sophistiquées, mais bonne nouvelle : notre capacité à protéger les fonds des utilisateurs évolue également.Très souvent, les pirates eux-mêmes tentent de prendre contact avec notre service client pour nous inciter à débloquer les fonds afin qu’ils puissent les voler : c’est pourquoi nous avons mis en place des procédures KYC performantes, et que nous exigeons de nombreux documents d’identification personnels de divers types.Nous reconnaissons que cela peut être ennuyeux pour vous, mais la sécurité de vos fonds en dépend.Face à ces problèmes, nous vous recommandons de vous rapprocher de l’équipe de notre service client en lui transmettant les informations dont elle a besoin et de faire preuve de patience pendant que nous œuvrons au déblocage de votre compte.Protection des utilisateurs contre les escrocsEn sa qualité d’exchange centralisé, Binance propose diverses méthodes permettant aux traders détenant des devises fiat d’interagir avec son écosystème. Si notre système détecte que vous avez été victime d’une escroquerie ou d’une fraude, nous bloquons votre compte pour garantir que vous gardez le contrôle sur celui-ci et que vous savez comment identifier et éviter les arnaques.Dans certains cas, des acteurs malveillants tentent cependant de profiter de ces systèmes pour escroquer les utilisateurs. Grâce à nos systèmes de surveillance sophistiqués, et avec l’aide des retours des utilisateurs, nous sommes en mesure de détecter une grande partie de ces tentatives et de bloquer immédiatement les comptes concernés jusqu’au lancement d’une enquête détaillée. L’équipe de notre service client prendra ensuite contact avec les victimes pour s’assurer qu’elles sont au courant de la situation et leur proposer de l’aide. Les coupables seront bannis de Binance et signalés aux autorités compétentes.SanctionsSi vous résidez dans un pays ou un territoire qui fait l’objet d’une sanction, nous devons bloquer votre compte et initier votre exclusion de la plateforme. La plupart du temps, vous ne pourrez tout simplement pas vous inscrire ni valider le KYC, mais de nouvelles règles apparaissent de temps à autre compte tenu de l’environnement géopolitique en constante évolution.Nous ne créons pas nous-mêmes les lois sur les sanctions, mais nous n’avons pas d’autre choix que de les appliquer. Dans la plupart des cas, votre compte sera limité aux retraits et vous devrez retirer vos actifs. Les utilisateurs concernés par ces restrictions reçoivent un préavis leur permettant de prendre les mesures nécessaires. Conformément aux réglementations internationales, même si vous n’êtes pas une personne ou une entité faisant l’objet d’une sanction, vous pouvez être considéré comme ayant un lien potentiel avec une telle personne ou une telle entité et en conséquence, ne pas être autorisé à trader sur notre plateforme. Nous travaillons aux côtés de la plupart de ces institutions mondiales afin d’améliorer l’adoption des cryptomonnaies dans le droit international.Pays soumis à des restrictionsSi vous avez voyagé dans un pays soumis à des restrictions, cela peut également déclencher un blocage de votre compte. Par exemple, si vous avez visité les États-Unis et vous êtes connecté à votre compte là-bas, notre système bloque votre compte et vous demande de confirmer que vous n’êtes pas un citoyen américain et que vous ne résidez pas aux États-Unis. Cela permet de nous assurer qu’aucun citoyen américain ou vivant aux États-Unis n’utilise Binance.com (ces personnes doivent passer par Binance.US).Infraction aux conditions d’utilisationSi nous détectons une infraction de votre part à nos conditions d’utilisation, nous pouvons geler votre compte pendant une certaine durée ou jusqu’à la résolution du problème. La liste des violations possibles est longue, mais les plus communes incluent la transmission d’un faux document, un comportement abusif et des signes de piratage informatique.Dans la plupart des cas, l’équipe de notre service client vous indiquera l’action spécifique qui constitue une infraction de nos conditions d’utilisation afin que vous puissiez agir en conséquence. Dans les affaires les plus graves, nous devrons peut-être impliquer les forces de l’ordre et ne serons peut-être pas en mesure de vous divulguer immédiatement la raison exacte du blocage de vos activités. Nos équipes ont mis en place une procédure efficace afin de transmettre un maximum d’informations à l’utilisateur afin d’accélérer ce processus.Nous ne sommes toutefois pas toujours en mesure de l’appliquer dans les situations suivantes.Pirates et malfaiteursSi tout nous porte à croire que vous êtes un pirate informatique ou que vous avez des intentions malveillantes, nous pouvons impliquer les forces de l’ordre et ne pas être en mesure de vous divulguer immédiatement la raison exacte du blocage de vos activités.Malheureusement, nous commettons parfois des erreurs, mais nous lançons généralement ce processus seulement si nous disposons de preuves solides, surtout si votre compte sera bloqué pendant une longue période.Binance ne récupère pas les actifs saisis au cours de ces procédures, mais les remet aux autorités compétentes suite à une décision de justice ou à un mandat de perquisition.Demandes relatives à l’application de la loiDans le cadre de notre engagement à créer l’exchange crypto le plus sûr et le plus respectueux des lois au monde, Binance travaille en étroite collaboration avec les organismes chargés de l’application de la loi et les autorités réglementaires du monde entier. Cette relation repose principalement sur les enquêtes menées par nos équipes de conformité et de sécurité sur les comptes et les portefeuilles que les forces de l’ordre ont signalés comme étant impliqués dans des activités potentiellement criminelles.Nous prenons ces demandes très au sérieux, et avons déjà travaillé ensemble pour contrecarrer les efforts de réseaux internationaux de cybercriminels.Nous avons notamment affronté le groupe Lazarus, responsable du piratage de Ronin, et avons joué un rôle déterminant dans la récupération de 5,8 millions de dollars qui avaient été dérobés aux utilisateurs.Le blocage temporaire de compte est un outil particulier que les forces de l’ordre utilisent fréquemment pour contrer les actions des utilisateurs signalés comme en infraction potentielles à nos conditions d’utilisation pour diverses raisons. Généralement, les forces de l’ordre doivent geler plusieurs comptes avant d’identifier ceux qui sont impliqués dans leur enquête ; malheureusement, cela signifie que des utilisateurs innocents sont souvent temporairement affectés par cette mesure. De plus, certaines demandes des forces de l’ordre nous autorisent à divulguer à l’utilisateur la nature de l’enquête, et même de l’inviter à prendre contact lui-même avec les autorités compétentes. Cela est notre méthode de prédilection pour interagir avec les utilisateurs concernés par des enquêtes, mais bien souvent, les autorités nous imposent de ne pas révéler la nature de leur demande à l’utilisateur concerné. Dans ce cas, nous ne sommes malheureusement pas en mesure de fournir à l’utilisateur des informations supplémentaires, et pouvons simplement lui indiquer qu’il a peut-être enfreint nos conditions d’utilisation.Que faire en cas de blocage de compte ?Nous comprenons qu’il peut être très frustrant de constater que votre compte Binance a été gelé lorsque vous tentez de vous y connecter, mais pas de panique : des procédures existent pour le récupérer et résoudre les problèmes en suspens.Nous vous recommandons de prendre contact avec l’équipe de notre service client pour en savoir plus sur les raisons du blocage de votre compte et connaître la marche à suivre pour le débloquer. Vous pouvez également accéder à notre Centre d’assistance pour obtenir davantage d’informations sur ce processus.Dans la plupart des cas, les comptes bloqués sont déverrouillés lorsque des informations supplémentaires ou des documents de vérification sont transmis à notre équipe. En outre, les forces de l’ordre dans la plupart des juridictions sont tenues d’entrer directement en contact avec les utilisateurs s’ils saisissent officiellement les fonds de leurs comptes, ce qui permet aux victimes de réclamer cet argent par des moyens légaux. Il arrive parfois que le gel d’un compte soit totalement indépendant du contrôle de Binance : dans cette situation, nous vous demandons de faire preuve de patience et de compréhension pendant que nous nous rapprochons des parties externes responsables du blocage afin de débloquer votre compte le plus rapidement possible.ConclusionBinance privilégie la sécurité de ses clients et continue de recruter les employés les plus talentueux et d’investir dans la meilleure technologie disponible sur le marché pour toujours suivre le rythme d’un écosystème en constante évolution.Nous ne cesserons jamais de mettre en œuvre des mesures qui protègent nos utilisateurs contre les acteurs malveillants et renforcent nos capacités d’enquête et d’évaluation des menaces.