sukie234-1

看到你们这些kol给Cetus和Sui丧事喜办我只有一个图

Sui真是太伟大了！

我觉得kol是可以用各种姿势说Sui这波紧急冻结牛逼的，如果我钱被盗了，我肯定也会很庆幸我选择了中心化。

这件事最搞笑的还是Sui上很多项目被投机者抄底到了廉价的筹码，然后有人出来喊话让大家把筹码交出来。

因为对一个生态来讲，被盗了共识没有了没关系，可以花钱买kol用108种姿势洗白，或者拉一根大阳线，让之前喷自己的kol都滚过来跪舔。

但是如果筹码没有了，那是真的天塌了。

这意味着项目方没办法通过控盘吸筹拉盘砸盘割韭菜了，赚不到钱了。

他有钱，可以拉盘，但他会拉吗？让韭菜赚钱比杀了他们还难受。

我之前也是这么自作聪明的傻瓜，我买一个币会买到持仓top50，现在我不会了。

就像在赌场老板心里，让你小赚点填补情绪价值的钱可以，大赚不行，你在赌场赚了大的，也有可能被追杀的，某天就不小心在澳门车祸或者暗杀了。

这个世界一直都是这样的，第一次露骨的讲给你听，请不要太惊讶。

对贵圈的KOL洗地能力甘拜下风。

冻结是什么很高级的技能吗？

撇开去中心化不谈？为什么不谈？如果你连去中心化都做不到为什么用户不去相信web2云服务要相信你这个连机房都没有的机房链。

稳定币一定是下一个10年最重要的，影响最深远的能落地的金融创新，美国已经有亚利桑那州，新罕布什尔州，德克萨斯州三个州通过了《比特币储备法案》，美国参议院 GENIUS通过稳定币法案，在法律合规上，从2021年519被主流认为是洪水猛兽，到2025年5月19日，稳定币成为外贸结算的重要工具，BTC成为美国部分州的储备，从不被看好到走向主流市场，金融普惠，看起来我们好像走了太远的路，其实也就4年而已，沧海桑田斗转星移。

最近RWA和payfi文艺复兴，沉寂的这段时间都在研究美国稳定币支付和一些相关的法律法规。

22年的时候遇到过一个伯克利的小朋友团队出来做bnpl的项目(buy now pay later)，后面还拿到过红杉的投资，后面就跟大部分项目一样，好像没有声音了。

很多人可能还不知道bnpl是什么，简单来讲就是美国有affirm，中国有蚂蚁花呗，这样说就好理解了吧。

但这种生意模式可不要太赚钱了。
1. 可以向商家收取服务费（商家为了提高用户转化率愿意支付手续费），这件事跟传统的信用卡积分类似，但主要用在online shopping，比如你在购买一个东西的时候可以选用affirm分期付款。
2. 向用户收取部分贷款利息（如非0% APR计划）。
3. 提供虚拟卡用于线下消费，收取等同信用卡的手续费。

美国人民基本上人人都是分期乐的奴隶，我经常见到有人买个匡威帆布鞋都要分12期，而且大家好像都数学很差对高昂的利息完全不在乎。

但是在RWA和payfi文艺复兴的今天，大家都习惯了u卡的存在，但是crypto的bnpl还是不起来。我觉得主要是以下几个难点：

1. kyc困难，需要这个的用户大部分都在中国大陆，海外的法币和信用卡支付非常成熟方便，所以对crypto的需求不是那么大，只有中国大陆天然有这个外汇兑换困难的需求，但kyc，你懂的。

2. 没有办法通过链上资产对应链下的资产，简单来讲就是催收难。

传统如果你欠了蚂蚁花呗钱，可以通过法院冻结你的资产对你进行限制高消费等惩罚措施，在美国小额贷款催收可不要太野蛮，我听说有催收公司会打电话给你说你彩票中奖了，然后等你停车到某个地方就悄悄把你车拖走。

一旦用户跑路，bnpl的公司很难维权。

3. 缺乏信用评机的指标，很多crypto富豪虽然有很多crypto资产，但在现实生活中因为不纳税没有稳定工作，可能连2万块钱都贷不出来。 那如何通过链上行为审核一个人的信用评级，也是一大难点。

小机构肯定搞不定上述难点，但如果这个生意由行业巨头币安/coinbase来做呢？

首先cex的kyc问题肯定是解决了，支付问题也都有合作的信用卡，包括一些酒店航司的合作我看各大交易所也在洽谈合作。

剩下的关键就是如何根据用户crypto资产构建稳定可靠的链上/cex资产信用评级，然后将这个标准变成行业共识，目前行业不知道有没有团队在做这件事，如果真的能成，那真的能开启一个crypto的p2p大众创新万众创业的金融黄金时代。