Сьогодні поговоримо про шахрайську схему в Р2Р торгівлі під назвою «Чорний трикутник» 💀
Це є однією з найрозповсюдженіших схем шахрайства і не тільки в торгівлі криптою.
Схема складається з трьох осіб (тому і трикутник):
1. Шахрай.
2. Продавець крипти (яким можете виявитися ви).
3. Жертва.
За цією схемою відбувається наступне:
1. Шахрай розміщує на якійсь торговій площадці оголошення про продаж чогось за дуже вигідною ціною за передплатою (наприклад, 20к гривень).
2. Жертва натрапляє на це оголошення і списується з шахраєм на предмет купівлі.
3. Шахрай йде у Р2Р і знаходить, наприклад, ваше оголошення на продаж крипти на 20к гривень і підхоплює ордер.
4. Жертві надаються реквізити вашої карти для переказу грошей за неіснуючий товар.
5. Ви отримуєте брудні гроші, шахрай отримує чисту крипту, жертва отримує нічого.
6. А далі банк вам блокує карту і з вами звʼязується поліція.
Зовсім уникнути таких історій, нажаль, неможливо, але щоб рідше на них потрапляти:
1. Перевіряйте профіль контрагента. Краще мати справу з тим, хто зареєстрований на біржі не менше 30 днів і м хоча б 100 ордерів. Binance надає спеціальний фільтр для таких умов, обов'язково користуйтеся ним. Непогано б ще почитати відгуки інших користувачів про контрагента.
2. Не приймайте оплати від третіх осіб, напишіть про це в ордері на продаж (хоча з сучасними лімітами і перевірками банків це ускладнить пошук покупця, однак так набагато безпечніше).
3. Запитуйте квитанцію по транзакції - це не те щоб врятує, однак матимете докази для спілкування з банком, поліцією та підтримкою Binance.
4. Ну і якщо вже потрапили на таку схему - обовʼязково пишіть у підтримку з доданням усіх доказів - є шанс, що вам повернуть крипту, оскільки отримані брудні гроші вам у 99% випадків доведеться повернути жертві.
5. Ну і на останок - майте для всіх операцій по крипті окрему банківську карту (відкрити її онлайн у багатьох банках зараз займає 10-15 хвилин) - таким чином, при блокуванні (і це стосується не тільки схем, зараз банки блокують і просто за підозрілі операції), ви не залишитесь без засобів для існування протягом строку зʼясування обставин з банком і поліцією.
І все це ще раз доводить, що Україні потрібне легальне і прозоре регулювання ринку криптовалюти з відповідним законодавством.
Будьте у безпеці і дотримуйтесь фінансової гігієни 🫱🏼🫲🏻
Ну і, традиційно, якщо вже дочитали до сюди, - купіть $MORPHO або $2Z поки на ринку знижки через черговий маразм Трампа 😁
