شهد عالم العملات المشفرة نموًا سريعًا خلال السنوات القليلة الماضية، مُحدثًا ثورةً في نظرتنا إلى التمويل والمعاملات. ومع ذلك، ومع نموه، ازدادت الحاجة إلى الأمن والتنظيم أهميةً. ومن أهم العناصر التي تضمن الأمان والثقة في عالم العملات المشفرة عملية "اعرف عميلك" (KYC).
ما هو KYC؟
KYC هو اختصار لعبارة "اعرف عميلك"، وهي عملية تستخدمها المؤسسات المالية ومقدمو الخدمات للتحقق من هوية عملائهم. الهدف هو ضمان تعامل الشركات مع أفراد شرعيين، وليس مع مجرمين أو محتالين أو متورطين في أنشطة غير مشروعة. يُعدّ KYC متطلبًا تنظيميًا في العديد من القطاعات، بما في ذلك البنوك والاستثمارات، والآن العملات المشفرة.
تتضمن عملية "اعرف عميلك" عادةً جمع المعلومات الشخصية والوثائق التي تُثبت هوية العميل، مثل بطاقات الهوية الحكومية، وإثبات العنوان، وغيرها من المعلومات ذات الصلة. تُستخدم هذه البيانات لإجراء عمليات تدقيق العناية الواجبة لمنع غسل الأموال، والاحتيال، وتمويل الإرهاب، وغيرها من الأنشطة غير القانونية.
لماذا تحتاج بورصات العملات المشفرة إلى KYC؟
الامتثال التنظيمي
من أهم أسباب تطبيق منصات تداول العملات المشفرة لإجراءات "اعرف عميلك" هو الامتثال للمعايير التنظيمية العالمية. تُلزم الحكومات والهيئات التنظيمية المؤسسات المالية، بما فيها منصات تداول العملات المشفرة، بالتحقق من هويات مستخدميها لمنع الأنشطة غير القانونية مثل غسل الأموال وتمويل الإرهاب. ومن خلال إجراء عمليات التحقق من "اعرف عميلك"، تضمن منصات التداول التزامها بهذه القوانين واللوائح.
منع الاحتيال والنصب
لطالما ارتبطت العملات المشفرة بإخفاء الهوية، مما أدى للأسف إلى إساءة استخدامها من قبل المجرمين. فبدون إثبات الهوية الصحيح، يمكن للمحتالين بسهولة إنشاء حسابات مزيفة، والانخراط في أنشطة تداول غير مشروعة، أو الاحتيال على المستخدمين الغافلين. تساعد إجراءات "اعرف عميلك" (KYC) على الحد من هذا الخطر من خلال التحقق من هويات المستخدمين، والتأكد من هويتهم الحقيقية، وعدم وجود أي سوابق جنائية لديهم.
بناء الثقة والأمن
بالنسبة لبورصات العملات المشفرة، يُعدّ بناء الثقة مع مستخدميها أمرًا بالغ الأهمية. تُساعد عملية "اعرف عميلك" (KYC) على تهيئة بيئة آمنة من خلال محاسبة المستخدمين على أفعالهم. عندما يعلم المستخدمون ضرورة تقديم هوية سارية للمشاركة، يقلّ احتمال انخراطهم في سلوكيات غير أخلاقية. وهذا يُعزز الأمان العام للمنصة ويُساعد على تعزيز الثقة بين المستخدمين.
يتطلب التحقق من هوية العميل (KYC) من المستخدمين تقديم مستندات محددة لتأكيد هويتهم وعنوانهم. مع أن المتطلبات الدقيقة قد تختلف باختلاف المنصة
إلا أن بعض المستندات الأكثر طلبًا تشمل:
بطاقة هوية حكومية:
قد تكون جواز سفر، أو رخصة قيادة، أو بطاقة هوية وطنية. يجب أن تكون البطاقة سارية المفعول، وأن تُظهر بوضوح اسمك الكامل، وصورتك، وتاريخ ميلادك، وتاريخ انتهاء صلاحيتها.
إثبات العنوان: لتأكيد عنوان سكنك، قد تحتاج إلى تقديم مستندات مثل فاتورة خدمات عامة، أو كشف حساب بنكي، أو أي وثيقة رسمية أخرى تتضمن اسمك وعنوانك. عادةً ما يكون إثبات العنوان حديثًا (خلال الأشهر الثلاثة الماضية).
صورة شخصية أو صورة مباشرة: تطلب بعض منصات التداول من المستخدمين تحميل صورة شخصية أو صورة مباشرة لأنفسهم وهم يحملون هوياتهم. تضمن هذه الخطوة أن يكون الشخص الذي يفتح الحساب هو نفسه الشخص المذكور في الهوية.
معلومات إضافية:
في بعض الحالات، قد تطلب البورصة تفاصيل إضافية، مثل مهنتك، أو مصدر أموالك، أو نواياك التجارية. تساعد هذه المعلومات الإضافية على فهم ملف المخاطر الخاص بك بشكل أفضل.
كيف تحمي تقنية KYC المستخدمين من عمليات الاحتيال والنصب
تلعب عملية "اعرف عميلك" (KYC) دورًا حاسمًا في حماية المستخدمين من مختلف عمليات الاحتيال والأنشطة الاحتيالية في عالم العملات المشفرة.
إليك الطريقة:
يمنع سرقة الهوية
من خلال إلزام المستخدمين بتقديم وثائق هوية سارية، يُقلل نظام "اعرف عميلك" من احتمالية سرقة الهوية. هذا يُصعّب على المحتالين إنشاء حسابات مزيفة باستخدام معلومات مسروقة، وبالتالي حماية المستخدمين الحقيقيين من الخسائر المالية المحتملة.
يكتشف الأنشطة المشبوهة
تُمكّن عملية "اعرف عميلك" منصات تداول العملات المشفرة من مراقبة سلوك تداول المستخدمين ورصد أي أنشطة غير عادية أو مشبوهة. في حال اكتشاف انخراط مستخدم في أنشطة تُثير الشكوك، يُمكن للمنصة اتخاذ إجراءات فورية، مثل تجميد الحساب أو الإبلاغ عنه للسلطات المختصة.
يخفف من خطر الاحتيال
مع تطبيق نظام "اعرف عميلك"، يُمكن لبورصات العملات المشفرة تحديد هوية المستخدمين ذوي السجلات السابقة للاحتيال أو غيرها من الأنشطة غير القانونية. يُساعد هذا على منع هؤلاء الأفراد من استخدام المنصة لأغراض خبيثة، مما يحمي مصالح المستخدمين الآخرين والبورصة نفسها.
4-يعزز المساءلة القانونيه
عندما يُطلب من المستخدمين الخضوع للتحقق من هوية العميل (KYC)، فإن ذلك يزيد من مسؤوليتهم عن أفعالهم على المنصة. في حال تورط أي مستخدم في أي نشاط غير قانوني، يمكن لجهات إنفاذ القانون تتبعه من خلال معلومات التحقق من هويته، مما يُسهّل اتخاذ الإجراءات القانونية.
كيفية إكمال عملية KYC على Binance
إنشاء حساب Binance:
قم بزيارة موقع Binance أو التطبيق وقم بالتسجيل للحصول على حساب جديد باستخدام عنوان بريدك الإلكتروني أو رقم هاتفك المحمول.
قم بتعيين كلمة مرور قوية وأكمل خطوات التحقق الأساسية.
انتقل إلى صفحة التحقق من KYC:
بعد إنشاء حسابك، انتقل إلى "مركز المستخدم" وانقر على علامة التبويب "التعريف".
انقر على زر "التحقق" لبدء عملية KYC.
تقديم المعلومات الشخصية:
أدخل بياناتك الشخصية، مثل اسمك الكامل، وتاريخ ميلادك، وعنوانك، وجنسيتك. تأكد من تطابق هذه المعلومات مع بيانات بطاقة هويتك.
تحميل وثائق الهوية:
قم بتحميل صورة واضحة لبطاقة الهوية الصادرة عن الحكومة (جواز السفر، أو رخصة القيادة، أو بطاقة الهوية الوطنية).
اعتمادًا على منطقتك، قد تطلب Binance مستندات إضافية مثل إثبات العنوان.
التحقق من الوجه:
سيطلب منك باينانس إكمال عملية التحقق من الوجه باستخدام كاميرا جهازك. تضمن هذه الخطوة أنك الشخص المذكور في الهوية وأن هويتك حقيقية.
انتظر الموافقة:
بمجرد تقديم جميع المستندات المطلوبة واستكمال التحقق من الوجه، تستغرق عملية المراجعة عادةً بضع ساعات إلى بضعة أيام.
ستتلقى إشعارًا بمجرد نجاح التحقق من KYC الخاص بك.
فوائد إكمال عملية KYC على Binance
حدود سحب أعلى: إكمال عملية KYC على Binance يمنحك حدود سحب يومية أعلى، مما يسمح بإجراء معاملات أكثر أهمية.
الأمان المعزز:
تحمي KYC حسابك من الوصول غير المصرح به والأنشطة الاحتيالية.
الوصول إلى الميزات المتقدمة: يمكن للمستخدمين المعتمدين الوصول إلى خيارات التداول المتقدمة، مثل تداول العقود الآجلة والتداول بالهامش.
إخلاء مسؤولية المخاطر: أسعار العملات الرقمية عرضة لمخاطر سوقية عالية وتقلبات أسعار عالية. يُنصح بالاستثمار فقط في المنتجات التي تعرفها جيدًا والتي تُدرك المخاطر المرتبطة بها. يُنصح بدراسة خبرتك الاستثمارية ووضعك المالي وأهدافك الاستثمارية ومدى تحملك للمخاطر بعناية، واستشارة مستشار مالي مستقل قبل القيام بأي استثمار. لا يُنظر إلى هذه المادة على أنها نصيحة مالية. الأداء السابق ليس مؤشرًا موثوقًا للأداء المستقبلي. قيمة استثمارك قابلة للانخفاض والارتفاع، وقد لا تسترد المبلغ الذي استثمرته. أنت وحدك المسؤول عن قراراتك الاستثمارية.
Reference links:
https://www.binance.com/en/kyc-center