Platform perdagangan kripto peer-to-peer (P2P) seperti Binance P2P memungkinkan pengguna untuk membeli dan menjual kripto secara langsung satu sama lain. Meskipun prosesnya praktis dan fleksibel, Anda mungkin menemui situasi di mana pedagang tertentu meminta verifikasi identitas tambahan meskipun Anda sudah menyelesaikan KYC di platform. Lalu, kenapa ini bisa terjadi?

Dalam artikel ini, kami akan menjelaskan apa itu Know Your Customer (KYC), mengapa penting, dan alasan beberapa pedagang P2P atau P2Pro memerlukan langkah tambahan sebelum menyelesaikan transaksi kripto Anda.

Apa Itu KYC (Know Your Customer) atau Verifikasi Identitas?

KYC (Know Your Customer) adalah proses regulasi yang mengharuskan individu untuk memverifikasi identitas mereka sebelum melakukan transaksi keuangan. Di platform seperti Binance P2P, KYC memastikan bahwa semua pengguna berdagang menggunakan identitas asli, sehingga dapat mencegah penipuan, pencucian uang, dan aktivitas ilegal lainnya.

Setelah Anda menyelesaikan proses KYC di Binance, akun Anda akan ditandai sebagai "terverifikasi", yang memungkinkan Anda mengakses layanan P2P dan mulai berdagang kripto dengan mata uang fiat.

Terverifikasi di Binance ≠ Terverifikasi Dengan Semua Pedagang P2P

Perlu diketahui bahwa status "terverifikasi" di Binance tidak otomatis berarti Anda juga terverifikasi oleh semua pedagang P2P. Binance hanya bertindak sebagai platform perantara, sedangkan perdagangan dilakukan langsung antara Anda dan pedagang.

Demi menjaga privasi pengguna, Binance tidak membagikan data KYC Anda kepada pedagang atau pengguna lainnya. Karena itu, beberapa pedagang mungkin akan meminta verifikasi identitas tambahan sebagai syarat perdagangan, terutama jika mereka adalah entitas yang diatur oleh hukum.

Mengapa Pedagang P2P Memerlukan Verifikasi Tambahan?

Ada beberapa alasan mengapa pedagang tertentu meminta verifikasi KYC tambahan, di antaranya:

1. Kepatuhan Terhadap Regulasi Lokal

Banyak pedagang beroperasi di bawah hukum keuangan setempat yang mewajibkan mereka mengumpulkan data pelanggan secara mandiri. Pedagang ini mungkin akan meminta:

  • Salinan paspor atau KTP Anda

  • Rekening koran terbaru

  • Pemindaian wajah melalui penyedia pihak ketiga seperti SumSub

2. Keamanan Transaksi Bernilai Besar

Perdagangan dengan nilai tinggi biasanya memiliki risiko yang lebih besar. Untuk mengurangi risiko tersebut, pedagang mungkin akan meminta verifikasi tambahan guna memastikan identitas dan niat baik mitra dagang mereka.

3. Pencegahan Penipuan

Beberapa modus penipuan melibatkan identitas palsu atau anonim. Dengan memverifikasi identitas pengguna, pedagang dapat mengurangi risiko penipuan dan menciptakan lingkungan perdagangan yang lebih aman.

Jenis Verifikasi Tambahan yang Umum di Binance P2P

Jika Anda berdagang dengan pedagang P2P atau P2Pro yang mewajibkan verifikasi tambahan, Anda mungkin diminta untuk:

  • Foto Identitas: Unggah KTP atau paspor resmi yang masih berlaku.

  • Rekening Koran: Kirimkan salinan rekening koran terbaru Anda.

  • Pemindaian Wajah: Lakukan pemindaian wajah satu kali melalui kamera perangkat Anda.

  • Bukti Pembayaran: Unggah bukti transfer atau tangkapan layar transaksi Anda.

  • Verifikasi KYC Tambahan: Isi formulir atau proses verifikasi dari penyedia pihak ketiga.

Permintaan ini biasanya akan muncul di chat pesanan atau akan diminta sebelum menyelesaikan perdagangan.

Anda Tetap Memiliki Pilihan

Namun, penting untuk diketahui bahwa pengguna selalu memiliki kebebasan untuk memutuskan apakah ingin menyelesaikan verifikasi tambahan ini atau tidak. Jika Anda tidak ingin melanjutkan proses verifikasi tersebut, Anda dapat membatalkan perdagangan dan memilih penawaran lain dari pedagang yang tidak memerlukan verifikasi tambahan.

Kesimpulan

Melakukan verifikasi identitas tambahan saat berdagang dengan pedagang P2P tertentu bukanlah hal yang aneh—ini adalah langkah keamanan dan kepatuhan hukum. Hal ini membantu menciptakan lingkungan perdagangan yang aman dan terpercaya bagi semua pengguna.

Jika Anda ingin serius berdagang di Binance P2P, bersiaplah untuk menjalani proses verifikasi ini, terutama saat bertransaksi dengan pedagang teregulasi atau dalam jumlah besar. Namun, Anda tetap memiliki pilihan untuk membatalkan perdagangan dan memilih penawaran lain jika merasa tidak nyaman dengan verifikasi tambahan.

#BinanceP2P

--

Disclaimer: Tujuan dari konten yang disediakan, baik berupa data maupun informasi, adalah untuk memberikan informasi dan referensi, bukan untuk memberikan saran atau nasihat tentang investasi atau perdagangan. Artikel ini tidak membahas tentang ajakan, saran, penawaran, atau dukungan untuk membeli dan menjual aset kripto.

Semua pasar keuangan, termasuk pasar mata uang kripto, melibatkan risiko dan dapat mengakibatkan hilangnya dana. Lakukan penelitian menyeluruh sebelum berinvestasi. Setelah mengetahui semua manfaat dan risikonya, investor bertanggung jawab untuk membuat keputusan akhir tentang investasi atau perdagangan.