CBDC

Después de décadas de evolución financiera, el dinero físico está dejando de ser el protagonista. Con el avance de la tecnología, los bancos centrales del mundo están apostando por una nueva generación de dinero: las CBDCs, o monedas digitales emitidas por bancos centrales.
No estamos hablando de criptomonedas como Bitcoin o Ethereum. Las CBDCs son otra cosa: una extensión digital de la moneda nacional, diseñada para ser segura, estable y totalmente integrada al sistema financiero tradicional. Y si aún parece un concepto lejano, vale saber que países como Brasil, China, Suecia, Colombia y México ya están con proyectos bastante avanzados.
Entre ellos, destaca el Drex, nombre dado al real digital desarrollado por el Banco Central de Brasil, con lanzamiento previsto entre fines de 2025 y comienzos de 2026. Pero, ¿por qué tantos países están apostando por estas monedas digitales? ¿Qué cambia en el día a día de las personas? Y, sobre todo, ¿cómo afectará eso al ecosistema financiero de América Latina?
¿Qué es una moneda digital de banco central (CBDC)?
Una CBDC es la versión digital oficial de la moneda de un país, emitida y respaldada por su banco central. Es decir, no es una criptomoneda independiente ni un activo volátil de mercado. Se trata de una moneda estatal, como el peso, el real o el sol, pero digital.
A diferencia del efectivo, las CBDCs funcionan sobre infraestructuras tecnológicas modernas —como blockchain permisionadas o bases de datos centralizadas— que permiten transacciones más rápidas, seguras y trazables.
Cada país puede diseñar su CBDC de forma diferente, pero la mayoría comparte estos objetivos:
Modernizar el sistema financiero;Reducir costos de transacción;Fomentar la inclusión financiera;Facilitar la automatización y digitalización de pagos;Aumentar la transparencia en el uso de recursos públicos.
¿Qué países ya están avanzados en esto?
Brasil: con el Drex, el país se posiciona como líder regional. Será interoperable con el sistema bancario, permitirá contratos inteligentes y tokenización de activos.China: ya prueba su yuan digital (e-CNY) en ciudades como Shenzhen, con millones de usuarios activos.Suecia: está en fase avanzada con la e-krona, explorando el futuro del dinero sin efectivo.México y Colombia: ambos países están desarrollando pilotos para monedas digitales. En Colombia, el Banco de la República ha declarado que una CBDC podría ser clave para controlar la evasión fiscal y promover pagos digitales. En México, el Banxico proyecta su lanzamiento hacia finales de esta década.
¿Qué se podrá hacer con una CBDC?
Más allá de “pagar con el celular”, las monedas digitales permiten funcionalidades nuevas que el dinero tradicional no ofrece:
Pagos programables: transferencias que se activan automáticamente cuando se cumple una condición (como pagar el alquiler solo si el contrato está firmado);Tokenización de activos: representar propiedades, vehículos o acciones en forma digital para facilitar su intercambio o como garantía en créditos;Distribución directa de ayudas sociales: sin intermediarios, con trazabilidad total y sin riesgo de desvíos;Reducción de burocracia: operaciones financieras más simples, rápidas y con menor costo, incluso sin necesidad de una cuenta bancaria tradicional.
¿Las CBDCs van a reemplazar el dinero en efectivo?
No de forma inmediata. En la mayoría de los países, los bancos centrales han afirmado que el dinero físico seguirá existiendo. Las CBDCs deben ser vistas como una alternativa adicional, no como un reemplazo forzado. Es una forma de ampliar el acceso y dar más opciones a la población.
Además, los sistemas están siendo diseñados con protocolos de privacidad y protección de datos, respetando las leyes de secreto bancario de cada país.
¿En qué se diferencian de las criptomonedas?
Aunque usan algunas tecnologías similares —como blockchain o redes distribuidas—, las CBDCs no son criptomonedas. Las diferencias clave incluyen:
Control centralizado: son emitidas y reguladas por bancos centrales;Estabilidad: tienen paridad 1:1 con la moneda nacional;Objetivo: buscan mejorar la eficiencia del sistema financiero, no reemplazarlo;Acceso limitado: operan en redes permisionadas, no abiertas al público como Bitcoin.
En otras palabras: mientras las criptomonedas nacieron como una alternativa descentralizada al sistema tradicional, las CBDCs nacen dentro del sistema, como una herramienta de modernización y gobernanza.
¿Cómo cambiará tu vida cotidiana?
Aunque muchas personas aún no piensan en esto, una moneda digital estatal puede traer cambios concretos en el día a día:
Transferencias instantáneas sin depender de horarios bancarios;Menor burocracia en préstamos y pagos;Más transparencia en el uso de dinero público;Servicios financieros accesibles para personas sin cuenta bancaria;Integración con billeteras digitales, apps de transporte, plataformas de e-commerce y más.
Pensemos en cómo el Pix en Brasil revolucionó los pagos en solo tres años. Ahora imagina esa velocidad, pero aplicada a créditos, contratos, subsidios y compras.
¿Estamos preparados para este salto?
América Latina tiene particularidades que hacen de las CBDCs una herramienta especialmente prometedora: alta informalidad, baja bancarización en algunas áreas y fuerte penetración móvil.
En este contexto, una moneda digital emitida por el banco central podría ser la clave para cerrar la brecha financiera. Pero hay desafíos importantes: garantizar la privacidad, proteger contra ciberataques, evitar exclusión digital y promover educación financiera son puntos críticos.
El futuro del dinero es digital… y estatal
Estamos viviendo una transformación profunda en cómo concebimos y usamos el dinero. Las monedas digitales de bancos centrales no son una moda pasajera. Son una nueva infraestructura financiera que puede redefinir el sistema tal como lo conocemos.
Desde el Drex en Brasil, pasando por el yuan digital en China y los pilotos en México y Colombia, los países están dando pasos hacia un nuevo paradigma económico: más rápido, más transparente y más inclusivo.
¿Será esta la próxima gran revolución financiera en América Latina?
#drex #CBDC #fiat #dinero
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Imagen de hryshchyshen, disponible en Freepik

1 ¿Cuál es el precio actual de Bitcoin (BTC) y cuáles son las predicciones para fin de mes/año?
El BTC ya coquetea con los $110.000. Muchos hablamos de que podría alcanzar los $120,000 para fin de mes, y no sería una sorpresa verlo superar los $200,000 antes de que termine el año. Los nuevos ETFs y su adopción creciente realmente están impulsando esa energía.

2 ¿Ethereum (ETH) superará a Bitcoin? ¿Qué impacto tienen las actualizaciones de Ethereum en su precio?
Mira, es muy difícil que $ETH supere a $BTC en valor total pronto. Lo que sí hace Ethereum con sus mejoras es fortalecerse, haciéndose más atractivo para aplicaciones descentralizadas y finanzas. Eso, claro, le da un empuje constante a su precio, y eso ¡nos encanta!

3 ¿Son seguras las inversiones en stablecoins y cómo afecta la nueva regulación global?
¡Sí, son mucho más seguras! La nueva regulación global les ha dado un marco más claro, con más transparencia y respaldo, lo que nos quita un peso de encima al usarlas.
4 ¿Cómo invertir en el Metaverso y NFTs?
Para entrar en el Metaverso y los NFTs, puedes conseguir tokens de plataformas como MANA o SAND También hay NFT coleccionables que te abren puertas a experiencias únicas, o siempre puedes buscar fondos de inversión especializados que te faciliten el camino.
5 ¿Qué son las CBDCs y cómo afectarán mi dinero o la banca tradicional?
Las #CBDC son, básicamente, dinero digital emitido por los bancos centrales. Preparémonos para menos efectivo, pagos casi instantáneos, y sí, un posible giro en cómo vemos la banca tradicional, ya que ofrecerán una forma más directa de manejar nuestro dinero.
6 ¿Cómo funcionan las DeFi y qué protocolos ofrecen los mejores rendimientos?
Las DeFi son finanzas que operan solas con contratos inteligentes, sin intermediarios. Para rendimientos, piensa en préstamos/empréstitos, yield farming y staking en lugares como Aave o Lido. Es un espacio lleno de oportunidades para los valientes.
7 ¿Dónde invertir en las próximas criptomonedas con alto potencial (preventas, altcoins)?
Si buscas el próximo gran hit, enfócate en preventas de proyectos con buenas bases y equipos claros. Para altcoins, busca aquellas con una chispa real, usos concretos y comunidades activas. Plataformas como CoinGecko o CoinMarketCap son tus amigas para descubrir esas joyas.
8 ¿Cuál es el impacto ambiental de la minería de criptomonedas y las soluciones sostenibles?
Sí, la minería consumía mucha energía, pero la industria ha cambiado el chip. Ahora vemos un montón de minería verde con energía hidroeléctrica, solar y eólica. Además, el paso de Ethereum al Proof of Stake también ha aliviado mucho la carga. ¡Vamos por buen camino!
9 ¿Cómo las grandes empresas tecnológicas y financieras están integrando blockchain y criptomonedas?
Las grandes empresas están metiendo blockchain en todo: pagos, rastreo de productos, identidad digital. También ofrecen servicios para guardar tus activos cripto, crean soluciones para tokenizar bienes, y se lanzan al metaverso y la #Web3 Es una alianza poderosa que ya está redefiniendo cómo interactuamos con la tecnología y el dinero.
#TradersLeague
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🌐 CBDCs: The New Global Financial Weapon
Central Bank Digital Currencies (CBDCs) are no longer theory — they’re being deployed.
✅ Over 100+ countries actively researching or piloting CBDCs.
✅ China’s digital yuan already live.
✅ Europe, UAE, and others launching major pilots.
🔥 "CBDCs may become the biggest disruptor to both TradFi and crypto in the next 5 years."
🔍 What Exactly Is a CBDC?
State-issued digital currency backed by the nation’s central bank.
Fully programmable money.
Direct control over monetary supply and user transactions.
Feature CBDC
Issuer Central bank
Backing National currency
Supply Government controlled
Tech Blockchain-inspired but private ledgers
🔑 Why CBDCs Matter for Crypto Investors
✅ Could reshape stablecoin markets
✅ May create new on/off-ramps
✅ Potential surveillance and privacy concerns
✅ Could trigger increased demand for decentralized alternatives
🏦 5 Leading CBDC Projects To Watch
Country Status Notes
🇨🇳 China Live Digital Yuan in full deployment across cities
🇪🇺 EU Pilot Digital Euro tests in multiple banks
🇦🇪 UAE Pilot Wholesale CBDC cross-border tests
🇧🇷 Brazil Pilot Drex CBDC for financial inclusion
🇺🇸 USA Research Fed exploring digital dollar possibilities
🔥 "While the US moves slow, Asia and emerging markets are already launching."
🔄 How CBDCs Threaten & Benefit Crypto
✅ Potential Benefits
Easier fiat on/off ramps for exchanges.
Faster cross-border payments.
New DeFi integrations with national currencies.
Institutions may use CBDCs for settlements.
❌ Potential Threats
Government competition with stablecoins (USDT, USDC, FDUSD).
Increased KYC/AML surveillance.
Limits on private wallet use.
Potential programmable restrictions on transactions.
"CBDCs could force crypto into two camps: regulated vs decentralized resistance."
🧠 Pro Tip:
✅ Watch how each country structures CBDC privacy:
Full surveillance = crypto demand may rise
Open architecture = CBDCs may coexist with DeFi
🔮 CBDCs vs Stablecoins: The Big Battle Ahead
Factor Stablecoins CBDCs
Issuer Private Government
Global Usage Cross-border Often domestic
Privacy Partial Low (in most models)
Regulation Complex State-controlled
🔥 "Stablecoins like USDC may coexist — or be replaced — depending on CBDC design."
🌐 Long-Term Market Scenarios
Scenario Impact on Crypto
CBDC + Stablecoin coexist Expanded liquidity, improved rails
CBDC replaces stablecoins DeFi adjusts toward decentralized stablecoins
CBDC bans crypto Increased demand for censorship-resistant assets (BTC, ETH, Monero)
🔮 Bottom Line
🔥 "CBDCs won’t kill crypto — but they will permanently reshape the entire financial stack."
✅ Follow CBDC rollouts closely.
✅ Adapt investment strategies based on privacy, adoption, and regulation in each country.
✅ The biggest winners may be privacy coins, decentralized stablecoins, and DeFi builders.
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🚀 The Digital Currency Race Has Begun
For years, crypto investors focused on Bitcoin, Ethereum, and DeFi. But in 2025, an even bigger battle is unfolding:
✅ Central Bank Digital Currencies (CBDCs)
✅ Private sector Stablecoins
🔥 "This isn't just about technology — it's about who controls money itself."
Governments want control. The private sector wants innovation. Both are racing to dominate the digital currency landscape.
Let’s dive into this power struggle — and what it means for crypto.
🔑 What Are CBDCs?
✅ Issued directly by central banks
✅ Fully backed by the state’s monetary authority
✅ Digital version of national fiat currency
✅ Programmable with strict oversight
🏦 "CBDCs give governments full visibility and control over digital money."
🔑 What Are Stablecoins?
✅ Issued by private companies or decentralized protocols
✅ Pegged to fiat currencies (usually USD)
✅ Backed by cash, treasury bills, or crypto collateral
✅ Operate globally, mostly on public blockchains
💵 "Stablecoins offer dollar exposure without government control."
📊 Current Global Landscape (2025)
Region CBDC Status Stablecoin Status
🇨🇳 China Digital Yuan live Stablecoins restricted
🇪🇺 EU Digital Euro pilots MiCA regulates stablecoins
🇺🇸 USA CBDC still under debate USDC & USDT dominate
🇸🇬 Singapore CBDC pilots Clear stablecoin regulations
🇦🇪 UAE CBDC in development Pro-innovation stablecoin policies
🇸🇦 Saudi Arabia CBDC research Studying stablecoin integration
🔥 "China leads in CBDC deployment — the US leads in private stablecoins."
🏦 Why Governments Want CBDCs
✅ Total control over monetary policy
✅ Full transaction visibility (AML, taxes, anti-terror financing)
✅ Faster and cheaper payments infrastructure
✅ Tool for financial inclusion and cross-border trade
🚩 "CBDCs can become tools for both efficiency — and surveillance."
💰 Why The Private Sector Pushes Stablecoins
✅ Faster innovation without government bureaucracy
✅ Global accessibility
✅ Integration into DeFi, NFTs, and crypto trading
✅ Privacy features (to varying degrees)
🔐 "Stablecoins fuel the growth of decentralized finance."
⚔ The Core Battle: Control vs Freedom
Feature CBDCs Stablecoins
Issuer Central banks Private firms/protocols
Transparency Full government oversight Partial (depends on issuer)
Innovation Slow, highly regulated Rapid, market-driven
Privacy Limited Greater (in some models)
Adoption Drivers Government mandates Market demand
🔥 "CBDCs serve governments — stablecoins serve users and markets."
🌐 Key Players in the Stablecoin Market (2025)
✅ USDT (Tether): Still dominant globally, ~$110B supply
✅ USDC (Circle): Gaining favor among institutions due to transparency
✅ FDUSD: Binance-linked stablecoin expanding rapidly
✅ DAI (MakerDAO): Leading decentralized stablecoin
✅ PYUSD (PayPal): Big tech entering stablecoin space
🚀 "Stablecoins are becoming systemically important in crypto and beyond."
🔬 The Technology Edge
✅ Stablecoins run natively on public blockchains (Ethereum, Tron, Solana)
✅ CBDCs often built on private permissioned ledgers (or hybrid models)
🔐 "Stablecoins are programmable money for the open internet — CBDCs are programmable money for governments."
⚠ The Regulatory Pressure Mounts
Governments view stablecoins as both:
✅ Useful for payments innovation
✅ Potential threats to monetary sovereignty
Expect tighter regulation ahead:
✅ Mandatory reserve disclosures
✅ Auditing requirements
✅ Licensing for issuers
✅ Limits on decentralized stablecoins
🚩 "The 2025 regulatory crackdown is coming — but strong stablecoins will survive."
🔮 The Future Coexistence Model?
Many analysts believe:
✅ CBDCs will dominate domestic retail payments
✅ Stablecoins will thrive in global B2B, DeFi, and cross-border markets
✅ Tokenized deposits (bank-issued stablecoins) may emerge as a hybrid
🔥 "CBDCs bring control. Stablecoins bring innovation. Both may reshape finance together."
🎯 How Crypto Investors Should Prepare
✅ Focus on regulated stablecoin projects with full transparency
✅ Monitor CBDC pilots for adoption signals
✅ Watch for DeFi integration with compliant stablecoins
✅ Avoid overexposure to non-compliant algorithmic models
🚀 "Survival will require adapting to both the centralized and decentralized future."
🧧 Final Thought: The Digital Money Revolution
The future of money is being written now. CBDCs and stablecoins aren’t competing products — they’re competing visions.
✅ Will money serve the state?
✅ Or will money serve the open internet?
🔥 "Crypto investors must understand both sides — because both will shape the next decade of digital finance."
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In recent years, central banks worldwide have begun developing Central Bank Digital Currencies (CBDCs). While they may seem like a modern form of money at first glance, they pose serious risks to financial freedom and privacy. Unlike cash or decentralized cryptocurrencies like Bitcoin, CBDCs are a tool of total control—and a danger to a free society.
1. CBDCs Enable Total Surveillance and Control
The biggest problem with CBDCs is their direct link to the state. Every transaction can be tracked, monitored, and even blocked. Governments could:
- Freeze funds if they disapprove of certain spending.
- Implement social credit systems, financially penalizing "undesirable" behavior.
- Enforce automatic deductions or negative interest rates to manipulate spending.
Cash, on the other hand, is private and free—it can be used without government oversight. This is a fundamental right we must defend.
2. Cash Is Freedom – CBDCs Are Digital Enslavement
Cash is the last independent payment method free from digital control. It ensures:
- Privacy in everyday transactions.
- Resistance against arbitrary measures by banks or governments.
- Financial sovereignty, as it cannot be "switched off."
CBDCs would do the opposite: they make every citizen transparent and give the state a tool for direct economic and behavioral manipulation.
3. Decentralized Cryptocurrencies Are Digital Cash – or Even Digital Gold
Unlike CBDCs, Bitcoin and other decentralized cryptocurrencies are free and uncontrolled. They function like digital cash—or even digital gold—because:
- No single entity controls them—not banks, not governments.
- Transactions are pseudonymous and cannot be easily censored.
- Scarcity is programmed (like gold), making them a hedge against inflation.
While CBDCs expand state power over money, Bitcoin and decentralized cryptocurrencies represent a counter-model—free, fair, and immune to manipulation.
Conclusion: Resist Digital Financial Tyranny!
CBDCs are not progress but a Trojan horse for mass surveillance and control. We must defend cash and support decentralized alternatives like Bitcoin to preserve financial freedom. Because whoever controls the money, ultimately controls the people.
Freedom needs free money—without government spyware!
#RevolutionizingFinance #CBDC
$BTC
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What do you think? Should we resist CBDCs at all costs, or do you see potential benefits? Let’s discuss! 🚀

O sistema financeiro brasileiro está prestes a passar por uma nova revolução. Depois do sucesso do Pix, o Banco Central se prepara para lançar o Drex — a versão digital do real, que deve chegar ao público entre o final de 2025 e o início de 2026. Mas afinal, o que é o Drex, como ele funciona e o que muda para o cidadão comum?
Mais do que uma simples moeda digital, o Drex promete transformar a forma como interagimos com o dinheiro, com foco em segurança, inclusão e inovação. Vamos entender o que vem por aí.
E é ele, o Drex, o assunto principal deste artigo.
O que é o Drex?
O Drex é a sigla para "Digital Real x", onde o "x" representa a conexão com tecnologia, inovação e modernidade. Ele será a versão digital do real emitida e garantida pelo Banco Central, dentro da categoria chamada de CBDC (Central Bank Digital Currency), ou moeda digital emitida por banco central.
Diferente das criptomoedas descentralizadas como Bitcoin ou Ethereum, o Drex será controlado pelo Banco Central e lastreado no real físico, funcionando como uma extensão da moeda fiduciária brasileira.
Como o Drex vai funcionar?
O Drex será usado dentro de uma infraestrutura blockchain permissionada, ou seja, uma rede distribuída, mas com acesso controlado pelas instituições financeiras autorizadas pelo Banco Central.
O cidadão comum não precisará entender de blockchain para usar o Drex — na prática, ele funcionará por meio de aplicativos e serviços financeiros tradicionais, como carteiras digitais e bancos, tudo com uma estrutura fornecida pelo Banco Central. Mais ou menos como o PIX, que você pode fazer com sua instituição financeira preferida, mas cuja base é uníssona, do BC.
Algumas características importantes sobre o Drex:
Conversível 1:1 com o real — ou seja, R$ 1 em Drex vale R$ 1 físico;Transações instantâneas, como no Pix, mas com funcionalidades mais avançadas;Base para inovações como contratos inteligentes, tokenização de ativos e pagamentos programáveis.
A grande novidade, de onde virão as maiores inovações, está justamente nessa última característica.
Quais serão as aplicações práticas?
O Drex vai muito além de ser apenas uma “versão digital do dinheiro”. Ele abre espaço para uma nova geração de serviços financeiros, com mais automação, transparência e eficiência. 
Alguns exemplos do que será possível fazer quando ele estiver valendo:
Tokenização de ativos: será possível representar digitalmente bens como imóveis, carros ou até participações societárias, facilitando sua negociação ou uso como garantia em empréstimos;Pagamentos programáveis: contratos inteligentes poderão liberar pagamentos de forma automática mediante condições pré-estabelecidas, como no caso de aluguéis ou serviços prestados;Transferências com rastreabilidade total: ideal para compras seguras, uso em políticas públicas e programas de transferência de renda, garantindo o destino correto do valor;Inclusão financeira: por meio de fintechs, cooperativas e bancos digitais, o Drex poderá alcançar públicos que hoje têm acesso limitado ao sistema bancário tradicional.
O Drex vem para substituir o dinheiro em espécie?
Não. O Banco Central já deixou claro que o Drex não irá substituir o dinheiro físico, que continuará em circulação. A ideia é ampliar as opções de uso do real, não eliminar as existentes.
Além disso, também é importante destacar que o Drex não servirá para monitorar a população. O sistema é auditável e transparente para as instituições autorizadas, mas respeita as regras de sigilo bancário. O objetivo é modernizar a economia, e não vigiar os cidadãos.
Drex x Criptomoedas: quais as diferenças?
Apesar de utilizar uma tecnologia semelhante à das criptomoedas — como o blockchain —, o Drex possui diferenças fundamentais em relação a ativos como o Bitcoin. Enquanto o Drex é emitido e controlado pelo Banco Central, criptomoedas são descentralizadas e criadas por comunidades ou protocolos independentes. 
O Drex é lastreado no real, com paridade 1:1, o que garante estabilidade de valor. Já algumas criptomoedas não possuem lastro e têm alta volatilidade de mercado. Além disso, o objetivo do Drex é fortalecer a política monetária e promover eficiência no sistema financeiro, enquanto as criptomoedas surgiram como alternativas ao sistema tradicional. 
Outro ponto de distinção é o controle da rede: no caso do Drex, a infraestrutura será permissionada e acessada apenas por instituições autorizadas. Nas criptomoedas, qualquer pessoa pode participar da rede e validar transações. 
Essas diferenças deixam claro que, embora compartilhem a base tecnológica, Drex e cripto ativos têm naturezas e propósitos bastante distintos.
O que mudará no dia a dia do brasileiro quando o Drex começar a valer?
Para o usuário comum, o Drex poderá trazer benefícios como:
Menos burocracia em operações financeiras;Empréstimos mais rápidos e seguros - com custo menor, dado que a garantia ficará mais fácil de ser acessada;Pagamentos automáticos e rastreáveis;Acesso facilitado a serviços financeiros inovadores, mesmo sem conta em banco tradicional.
E, assim como o Pix se tornou parte do cotidiano, o Drex tem potencial para se integrar a aplicativos, contas digitais, carteiras eletrônicas e soluções de governo digital.
O Brasil na vanguarda da digitalização financeira
O Drex coloca o Brasil entre os países mais avançados no desenvolvimento de moedas digitais estatais. Projetos semelhantes vêm sendo testados na China, na Europa e em países da América Latina — mas poucos estão tão próximos de uma implementação em larga escala como o Drex.
Com ele, o sistema financeiro brasileiro pode se tornar mais eficiente, competitivo e transparente, fortalecendo a economia digital do país e promovendo maior inclusão.
Drex: mais que uma moeda digital, uma nova infraestrutura
O Drex não é apenas uma versão digital do real — é uma plataforma para inovação financeira. Ele representa uma nova camada de infraestrutura que pode transformar desde como pagamos o aluguel até como o governo distribui benefícios sociais.
Com lançamento previsto para 2025/26, o Drex promete ser mais um marco do Banco Central na modernização do sistema financeiro, seguindo o sucesso do Pix. 
E se tudo correr como planejado, o brasileiro pode estar prestes a viver uma nova revolução no uso do dinheiro — desta vez, com inteligência, automação e total segurança digital.
Será que o Drex será um sucesso de uso como o Pix?
#drex #CBDC #real #fiat
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Foto disponível no site do Banco Central do Brasil (BCB)