🔐 KYC & AML an Krypto-Börsen: Was sie wirklich sind (und warum du sie nicht überspringen kannst)

Wenn du dich jemals gefragt hast, warum Binance eine Ausweisverifizierung verlangt, bevor du die Plattform vollständig nutzen kannst, hier ist die einfache Erklärung.

KYC (Know Your Customer)

Das ist der Schritt zur Identitätsprüfung. Er beinhaltet in der Regel das Hochladen eines amtlichen Lichtbildausweises und – je nach Plattform und deinen Umständen – ein Selfie, einen Adressnachweis oder andere Informationen.

Börsen machen das vor allem, weil Finanzvorschriften von ihnen verlangen, zu wissen, wer ihre Kunden sind, und Maßnahmen gegen Geldwäsche, Betrug und Terrorismusfinanzierung zu ergreifen.

Internationale Standards wie die, die von der Financial Action Task Force (FATF) entwickelt wurden, verlangen von Anbietern von Dienstleistungen für virtuelle Vermögenswerte, die Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden sowie andere Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche anzuwenden. Länder setzen diese Standards dann durch ihre eigenen Gesetze und Vorschriften um. (fatf-gafi.org)

Wenn Binance also nach deinem Ausweis fragt, ist das nicht einfach „Neugier“. KYC ist Teil des umfassenderen AML-Compliance-Systems, das von Finanzinstituten und Krypto-Börsen weltweit genutzt wird.

Und KYC ist nur ein Teil des Ganzen. Es gibt außerdem AML, Transaktionsüberwachung, verifizierungen auf Risiko-Basis und in manchen Fällen zusätzliche Prüfungen, wenn eine Transaktion oder die Aktivität eines Kontos ungewöhnlich erscheint.

Ganz einfach: KYC beantwortet eine grundlegende Frage:

„Wer bist du?“

AML konzentriert sich anschließend auf eine andere:

„Steht das Geld, das über die Plattform fließt, in Verbindung mit verdächtigen oder illegalen Aktivitäten?“

Darum kann es sein, dass Börsen manchmal zusätzliche Informationen anfordern oder bestimmte Transaktionen kennzeichnen.

#kyc #aml #Binance #CryptoCompliance #BinanceSquare