Irland verschärft die Kryptokontrollen in neuer nationaler AML-Strategie bis 2030 Irland hat seine erste nationale Strategie zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) veröffentlicht, die bis 2030 läuft und die Prüfung von Kryptoaktivitäten verschärft – mit besonderem Fokus auf Überweisungen, die Privat (selbst gehostete) Wallets betreffen, sowie auf Krypto-Firmen, die außerhalb der EU ihren Sitz haben. Das Finanzministerium erklärte, die Strategie solle Irlands Vorgehen gegen Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Finanzierung der Proliferation bis 2030 koordinieren. Für den Kryptosektor vervollständigt sie Irlands Umsetzung der verbleibenden Bestimmungen der EU-Verordnung über die Übermittlung von Angaben bei Geldtransfers (TFR), nach der regulierte Anbieter von Krypto-Asset-Dienstleistungen Informationen zu Zahlungsauftraggeber und Zahlungsempfänger erfassen und weitergeben müssen, sobald sie an einem Transfer teilnehmen. Was neu ist für Krypto-Firmen und Nutzer - Verbesserte Kontrollen bei Transfers mit selbst gehosteten Wallets: Transfers zu oder von privaten Wallets sind weiterhin zulässig, aber der regulierte Anbieter, der die Transaktion abwickelt, muss Informationen sowohl über Zahlungsauftraggeber als auch über Zahlungsempfänger einholen. - Für Transfers über 1.000 € müssen Anbieter Schritte unternehmen, um zu prüfen, ob ihr Kunde die selbst gehostete Adresse besitzt oder kontrolliert. - Strengere Sorgfaltspflichten für Krypto-Firmen aus Nicht-EU-Ländern: Anbieter müssen bei der Zusammenarbeit mit Krypto-Unternehmen, die außerhalb der EU ansässig sind, eine erhöhte Due-Diligence-Prüfung anwenden. - Informationen, die Transfers begleiten müssen: Wenn ein regulierter Anbieter beteiligt ist, können erforderliche Angaben unter anderem Namen, verteilte Ledger-Adressen, Krypto-Kontonummern und eindeutige Transaktionskennungen umfassen. Empfangende Anbieter müssen Verfahren haben, um fehlende oder unvollständige Informationen zu erkennen und entsprechend zu reagieren – von der Anforderung weiterer Details bis hin zum Aussetzen, Zurückweisen oder Ablehnen des Transfers, je nach Risiko. Tánaiste und Finanzminister Simon Harris sagte, kriminelle Gruppen nutzten neue Technologien, Krypto-Assets und komplexe grenzüberschreitende Finanznetzwerke, um illegale Gewinne zu verschleiern. „Irland wird kein sicherer Ort sein, um kriminelle Erträge zu waschen“, so Harris. Die Strategie solle darauf abzielen, die Wirtschaft und den internationalen Ruf des Landes zu schützen und zugleich die Zusammenarbeit zwischen Aufsichtsbehörden, Strafverfolgung und privaten Unternehmen zu stärken. Wie das zu EU-Regeln und MiCA passt Die neue nationale Strategie funktioniert ergänzend zu weiteren EU-Krypto-Regeln. Die Verordnung über Märkte für Krypto-Assets (MiCA) schuf einen gemeinsamen Lizenz- und Aufsichtsrahmen in der gesamten EU. Irland entschied sich für eine 12-monatige „Grandfathering“-Übergangsfrist für zuvor registrierte Unternehmen (kürzer als die 18 Monate, die manche Staaten zuließen); ESMA zufolge endete die irische Übergangsphase am 30. Dezember 2025. Bestehende Unternehmen mussten daher entweder die vollständige MiCA-Zulassung sichern oder die Erbringung regulierter Dienstleistungen in Irland einstellen, bevor die endgültigen Übergangsfenster der EU Mitte 2026 geschlossen wurden. Sobald sie unter MiCA autorisiert sind, können Firmen ihre Dienstleistungen im gesamten Block „passportieren“, also unter den Regeln der Verordnung grenzüberschreitend anbieten. MiCA und die Verordnung über die Übermittlung von Angaben bei Geldtransfers (TFR) erfüllen unterschiedliche Aufgaben: MiCA regelt die Zulassung, das Verhalten und die Aufsicht über Krypto-Firmen; die TFR legt fest, welche Transferinformationen regulierte Anbieter bei der Übertragung von Vermögenswerten erfassen und weitergeben müssen. Durchsetzung und nationale Maßnahmen Die Aufsichtsbehörden haben bereits Maßnahmen ergriffen: Im November 2025 verhängte die Zentralbank von Irland gegen Coinbase Europe eine Geldstrafe in Höhe von rund 21,5 Millionen € wegen Versäumnissen im Zusammenhang mit deren Transaktionsüberwachungssystemen und Verzögerungen bei der Meldung dieser Mängel. Eine Risikoabschätzung der Regierung im Juni stufte Krypto-Assets als „sehr bedeutendes“ Risiko für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung ein. Die Überprüfung nannte Betrug mit digitalen Assets, das Umgehen von Sanktionen, ungleichmäßige internationale Regulierung sowie die Risiken im Zusammenhang mit weniger regulierter DeFi-Aktivität. Sie verwies zudem auf Daten der Zentralbank, wonach etwa 10 % der Bevölkerung bis Dezember in Krypto investiert hatten (der Referenzzeitpunkt der Überprüfung). Ein 30-Punkte-Umsetzungsplan, der zusammen mit der Bewertung veröffentlicht wurde, setzt weitere Fristen für die Aufsichtsbehörden. Die Gambling Regulatory Authority of Ireland muss beispielsweise bis Q2 2027 eine Branchenrichtlinie dafür festlegen, Krypto-bezogene Aktivitäten als Herkunft von Geldern anzunehmen – das erfordert, dass Betreiber Due-Diligence-Maßnahmen umsetzen, um zu prüfen, ob Krypto-Erträge aus legitimen Quellen stammen. Ziel ist es, den Punkt zu härten, an dem Krypto-Erträge in regulierte Glücksspielangebote einfließen, ohne Spielern das Halten digitaler Assets zu verbieten. Breiter EU-Zeitplan und globaler Kontext Ab Juli 2027 wird die EU-Verordnung zur Bekämpfung der Geldwäsche (Anti-Geldwäsche-Verordnung) Krypto-Asset-Dienstleister daran hindern, anonyme Krypto-Konten anzubieten oder aufrechtzuerhalten – einschließlich Dienstleistungen, die Transaktionen durch anonymeheitssteigernde Coins verschleiern sollen. Selbst gehostete Wallets sind vom Konto-Verbot nicht erfasst, wenn ein Hardware- oder Softwareanbieter tatsächlich keinen Zugriff auf die Assets hat oder sie nicht kontrolliert; jedoch muss jedes regulierte Unternehmen, das mit solchen Adressen interagiert, weiterhin die Regeln zu Transferinformationen, Eigentumsbewertung und Risikomanagement befolgen. Die EU-Behörde zur Bekämpfung der Geldwäsche (AMLA) mit Sitz in Frankfurt wird die Aufsicht über Hochrisiko-Einheiten und nationale Aufseher koordinieren, sobald die Verordnung gilt, um eine konsistente Durchsetzung zu unterstützen, während nationale Behörden weiterhin einen Großteil der direkten Beaufsichtigung behalten. Grenzüberschreitende Reibung und die „Travel Rule“ Das neue irische/EU-Regime für Transferinformationen könnte Überweisungen von Nicht-EU-Plattformen beeinflussen. Empfangende, in der EU regulierte Anbieter können Transaktionen aussetzen, zurücksenden oder ablehnen, wenn die erforderlichen Angaben zu Zahlungsauftraggeber oder Zahlungsempfänger fehlen. Das ist ähnlich im Geist wie die US-„Travel Rule“: Nach FinCEN-Leitlinien müssen betroffene US-Institutionen für Transfers über 3.000 $ bestimmte Informationen erfassen und übermitteln; Übertragungen von konvertierbaren virtuellen Währungen können diese Anforderungen auslösen. Beide Ansätze gehen auf die Financial Action Task Force (FATF) zurück, die von Anbietern virtueller Assets verlangt, Informationen zu Zahlungsauftraggeber und Zahlungsempfänger einzuholen und zu übermitteln. FATF warnte im Juli, dass die meisten Jurisdiktionen (132 von 143 untersuchten) ihre Standards noch nicht auf DeFi angewandt hätten; dabei wurde darauf hingewiesen, dass DeFi unter ihre Regeln fällt, wenn eine Person oder Einheit Kontrolle oder Einfluss über Governance, Upgrade-Befugnisse, Entwicklungskontrolle oder wirtschaftliche Vorteile ausübt. Fazit Die nationale AML-Strategie Irlands verschärft das Compliance-Umfeld für Krypto-Firmen und erhöht die operative Messlatte für Transfers mit privaten Wallets und für Anbieter aus Nicht-EU-Ländern. Für Firmen und Nutzer bedeutet das mehr strenge Datenerhebung, Eigentumsprüfungen für selbst gehostete Wallets über 1.000 € sowie das Risiko, dass Transaktionen ohne die erforderlichen Angaben ausgesetzt oder abgelehnt werden – Teil einer breiteren EU-Initiative, Kryptokanäle weniger anfällig für Finanzkriminalität zu machen. Mehr zu KI-generierten News auf: undefined/news