Früher bewegte sich mein gesamtes Portfolio mit einem einzigen Chart: dem von Bitcoin. Eine schlechte Woche und alles, was ich besaß, ist gemeinsam gefallen. So bin ich angefangen, das zu beheben, ohne auch nur eine einzige Coin zu verkaufen.
Ich bin schon eine Weile hauptsächlich nur in Krypto investiert, was bedeutet, dass sich mein gesamtes Portfolio mit einem einzigen Marktzyklus bewegt. Wenn BTC einbricht, fällt im Grunde alles, was ich halte, mit ihm. Genau darüber habe ich nachgedacht, als ich mir Binances TradFi-Futures-Übersicht angesehen habe.
Hier ist das Szenario: Sagen wir, ich bin stark long in Krypto und mache mir Sorgen wegen eines makroökonomischen Risk-off-Events – so etwas, das sowohl Aktien als auch Krypto trifft –, aber ich möchte meine echten Krypto-Positionen nicht liquidieren, nur um „abzuwarten“. Eine Option ist, eine Short-Position auf etwas wie SPY zu eröffnen (das den S&P 500 abbildet) oder QQQ (das den Nasdaq 100 abbildet) als vorübergehende Absicherung. Wenn sich die allgemeine Risikostimmung ins Negative dreht und sowohl Krypto als auch Tech-Aktien gleichzeitig abverkauft werden, kann eine Short-Position auf einen Aktienindex helfen, Verluste auf der Krypto-Seite auszugleichen, ohne dass ich meine Kernbestände anfassen muss.
Gold (XAU) ist der zweite Baustein, den ich in Betracht ziehen würde. Historisch wurde es als Absicherung gegen Inflation und Markunsicherheit genutzt – also als eine Art Asset, das sich unter bestimmten Bedingungen anders verhält als sowohl Krypto als auch Tech-Aktien. Eine kleine XAU-Position neben einem eher kryptolastigen Buch zu halten, ist eine Möglichkeit, das Exposure außerhalb einer einzelnen Story zu diversifizieren.
Was das praktisch nutzbar für jemanden macht, der bereits bei Binance ist: Es handelt sich um Perpetual Contracts, die in USDT abgerechnet werden, 24/7 verfügbar sind und in derselben Wallet laufen, in der ich auch bereits Krypto handle. Ich eröffne kein separates Brokerkonto und verlagere keine Gelder auf eine andere Plattform, nur um eine Sicht auf den S&P 500 oder Gold einzunehmen.
Zur Klarstellung, was das hier ist: Das sind Derivatkontrakte, keine Eigentumsrechte an dem zugrunde liegenden ETF oder Rohstoff. Hebel ist bis zu 10x verfügbar, und er wirkt in beide Richtungen – er verstärkt Verluste genauso stark wie Gewinne. Eine Absicherung, die zu aggressiv dimensioniert ist, ist keine Absicherung mehr, sondern nur eine zweite Wette in eine bestimmte Richtung. So könnte man die Mechanik nutzen – keine Empfehlung, das 1:1 in dein eigenes Portfolio zu kopieren.
Die größere Idee dahinter: Diversifikation muss nicht bedeuten, die Plattform zu verlassen, auf der du dich bereits wohlfühlst.
Dies ist das Konto, das ich nutze, um mit Gold und Index-Futures abzusichern, ohne meine Krypto-Wallet zu verlassen – 20% Lifetime-Fee-Erstattung, wenn du darüber beitrittst: https://www.binance.com/join?ref=WENDYYY