Angesichts der Risiken der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung (BC/FT), die mit Transaktionen von Wallet zu Wallet verbunden sind, besteht die Herausforderung für die afrikanischen Institutionen nicht darin, Innovationen zu bremsen, sondern intelligente und angepasste Risikominderungsmechanismen zu implementieren.
Die erste Priorität liegt in der Stärkung der Anforderungen an die Ein- und Ausstiegspunkte des Ökosystems. Die VASP müssen strenge KYC/KYT-Verfahren anwenden, um die Benutzer zu identifizieren, bevor sie mit externen Wallets interagieren. Dies ermöglicht die Schaffung eines ersten Niveaus der Nachverfolgbarkeit, selbst wenn die Gelder eine zentralisierte Plattform verlassen.